Deutsche AML/CFT-Anforderungen sowie die der EU gelten für eine Vielzahl von Unternehmen und Einrichtungen in verschiedenen Sektoren. Sie gelten auch für Investmentfirmen wie JustMarkets. In diesem Dokument beschreiben wir die wichtigsten Maßnahmen in Sachen AML (Anti-Geldwäsche) und CFT (Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus), an die wir uns gemäß den bestehenden Richtlinien und Verfahren halten.

AML-Richtlinien

JustMarkets hält sich gewissenhaft an die AML/CFT-Grundsätze und unterbindet alle Aktivitäten, die darauf abzielen, die Legalisierung unrechtmäßig erworbener Gelder und die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens für andere illegale Aktivitäten zu erleichtern. Wir haben in diesem Sinne als Unternehmen strenge AML-Richtlinien und Verfahren zur Erkennung, Verhinderung und unverzüglichen Benachrichtigung der zuständigen Behörden über verdächtige Aktivitäten implementiert. Das Unternehmen ist an strenge Vorschriften gebunden und darf Kunden nicht informieren, wenn Strafverfolgungsbehörden auf ihre Aktivitäten aufmerksam gemacht wurden.

JustMarkets akzeptiert oder zahlt unter keinen Umständen Bargeld aus. So möchten wir unsere Abwehrmaßnahmen gegen Geldwäsche stärken.

Wir behalten uns das Recht vor, jeden Kundenvorgang auszusetzen, der von unseren engagierten Mitarbeitern als verdächtig gilt, sei es aufgrund seiner Rechtswidrigkeit oder seines Zusammenhangs mit Geldwäsche. Unser Engagement für diese Maßnahmen unterstreicht unser unerschütterliches Engagement für die Wahrung der Integrität unserer Dienstleistungen und den Schutz vor finanziellem Fehlverhalten.

Verfahren

JustMarkets überprüft die Authentizität von Einzelpersonen und juristischen Personen mit einer umfassenden Verpflichtung zur Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften der zuständigen Behörden. Unsere Einhaltung der AML-Grundsätze umfasst unter anderem die folgenden Maßnahmen:

• Kundenidentifizierung und Due Diligence
• Überwachung der Aktivitäten der Kunden
• Aufzeichnungen und ihre Aktualisierungen

Kundenidentifizierung und Due Diligence

Im Einklang mit unserem Engagement für AML-Richtlinien ist es uns nicht gestattet, anonyme Konten zu führen. Wir müssen eine Due-Diligence-Prüfung und Überprüfung der Identität unserer Kunden durchführen, einschließlich der Überprüfung des wirtschaftlichen Eigentümers. Beim Umgang mit natürlichen oder juristischen Personen, die in Ländern ansässig sind, in denen ein hohes Risiko für Kriminalität und Korruption besteht, oder bei anderen Umständen von Kunden mit hohem Risiko müssen wir verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen anwenden, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Folgendes:

• Einholen von Informationen über die Herkunft der Gelder und/oder des Vermögens
• Forderung, dass die erste Zahlung über ein Kredit- oder Finanzinstitut erfolgt, das im EWR-Raum tätig ist
• Anforderung von Dokumenten, die als echte Kopien beglaubigt sind

Natürliche Person

Bei der Registrierung stellt jeder Kunde persönliche Informationen und Informationen zur Erstellung des Wirtschaftsprofils zur Verfügung. Zum Zweck der Identitätsüberprüfung sollte der Kunde eine ganzseitige, in Farbe gescannte Kopie in hoher Auflösung der folgenden Dokumente vorlegen:

• Von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument, das Name, Geburtsdatum, Foto, Ablaufdatum und Unterschrift enthält ( Reisepass, EU-Personalausweis)
• Wohnsitznachweis, der innerhalb der letzten 6 (sechs) Monate ausgestellt wurde und die Wohnadresse der im Antrag angegebenen Person bestätigt (Stromrechnung, Kontoauszug)

Bei dem Dokument muss es sich um ein Foto oder eine gescannte Kopie in hoher Auflösung ohne Unschärfen / Lichtreflexionen / Schatten / Wasserzeichen oder Modifikationen und mit klar lesbaren Informationen handeln.

Bei den oben genannten Richtlinien handelt es sich um allgemeine Richtlinien. Wir können unter anderem folgende zusätzlichen oder nachfolgenden Unterlagen, Informationen oder Maßnahmen anfordern:

• Unterlagen zur Überprüfung der zur Einzahlung von Geldern verwendete Bankkarte
• Offenlegung der Geldquelle

Juristische Person

Zu Identifikations- und Verifizierungszwecken müssen wir mindestens die folgenden Unterlagen und Informationen einholen:

• Gründungsurkunde
• Unbedenklichkeitsbescheinigung (bis zu 6 Monate)
• Bescheinigung über den eingetragenen Firmensitz oder Bescheinigung über die Amtsinhaberschaft
• Satzung
• Dokument zur Bestätigung der bevollmächtigten Vertreter des Unternehmens – Direktoren und Personen, die zur Führung der spezifischen Geschäftsbeziehung befugt sind
• Aktionärszertifikat
• Informationen zur Eigentumsstruktur und zum wirtschaftlichen Eigentum
• Steuernummer und Steuerwohnsitz
• Beschreibung des Unternehmens (einschließlich Geschäftsbeginn, angebotene Produkte oder Dienstleistungen, Hauptgeschäftssitz, Anzahl der Mitarbeiter usw.)
• Kontaktdaten der juristischen Person und ihrer bevollmächtigten Person

Wir können nach eigenem Ermessen weitere Informationen und Unterlagen anfordern.

Überwachung der Aktivitäten der Kunden

Wir sind verpflichtet, die normale und angemessene Kontoaktivität unserer Kunden vollständig zu verstehen und über Kontrollen und Mittel zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen zu verfügen, die außerhalb der regulären Aktivität liegen, komplex oder ungewöhnlich sind oder keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck und Grund haben. JustMarkets sammelt nicht nur Informationen von unseren Kunden, sondern überwacht auch kontinuierlich die Aktivitäten jedes Kunden, um potenziell verdächtige Transaktionen zu erkennen und zu entschärfen und die Nutzung seiner Dienste für illegale Aktivitäten, einschließlich Handels- oder Finanzbetrug, zu verhindern.

Darüber hinaus behält sich JustMarkets das Recht vor, zusätzliche Informationen von Kunden anzufordern, wenn ein Verdacht besteht oder eine Untersuchung ihrer Aktivitäten irgendeine Form von rechtswidrigem oder verbotenem Verhalten aufdeckt.

Einzahlung und Auszahlung

Bei der Abwicklung von Ein- und Auszahlungen halten wir uns an folgende Grundsätze:

• In jedem Fall muss die Identität des Bankkontoinhabers mit der des Trading-Kontoinhabers übereinstimmen. Das bedeutet Folgendes:
• • Wir akzeptieren keine Einzahlungen von Dritten.
  • Abhebungen vom Trading-Konto eines Kunden sind nur auf Konten gestattet, die derselben Person gehören.
• Bei Verwendung elektronischer Zahlungssysteme sind Geldabhebungen vom Trading-Konto nur über dasselbe System und Konto zulässig, das ursprünglich für die Einzahlung verwendet wurde.
• Wenn ein Trading-Konto über mehrere Zahlungssysteme Gelder überwiesen hat, erfolgt die Auszahlung proportional zur Höhe der einzelnen Einzahlungen. Erwirtschaftete Gewinne können auf das Konto überwiesen werden, von dem die entsprechende Einzahlung stammt, sofern eine solche Überweisung möglich ist.
• Wenn die Gutschrift auf dem Konto auf eine Art und Weise erfolgt ist, die mit einer Geldabhebung nicht vereinbar ist, kann die Geldabhebung auf das Bankkonto des Kunden oder über eine alternative, mit dem Unternehmen vereinbarte Methode erfolgen.
• Wenn das ursprünglich für die Einzahlung verwendete Zahlungskonto nicht mehr zugänglich ist, behält sich das Unternehmen das Recht vor, vorbehaltlich der Überprüfung der Kontoinhaberschaft Gelder auf ein vom Kunden angegebenes alternatives Konto abzuheben. Sollte ein Konto aufgrund einer Schließung nicht mehr zugänglich sein, ist eine schriftliche Bestätigung der zuständigen Institution unter Angabe der Gründe für die Kontoschließung erforderlich.

Weitere Richtlinien für Ein- und Auszahlungsverfahren finden Sie in der Kundenvereinbarung (Allgemeine Geschäftsbedingungen) und den nachfolgenden Richtlinien zur Stornierung und Rückerstattung von Einzahlungen.

Aufzeichnungen und Aktualisierungen

Im Rahmen unserer Überwachungsverfahren sollten wir sicherstellen, dass die für die Identität und das wirtschaftliche Profil des Kunden erhaltenen Informationen und Unterlagen während der gesamten Geschäftsbeziehung vollständig aktualisiert bleiben. Es liegt jedoch in der Verantwortung des Kunden, uns über alle Änderungen der uns bereitgestellten Informationen zu informieren.

Das Versäumnis oder die Weigerung des Kunden, rechtzeitig aktualisierte und/oder gültige Informationen und/oder Unterlagen vorzulegen, kann zur Beendigung der Geschäftsbeziehungen durch uns führen.

Alle von Kunden erhaltenen Aufzeichnungen werden ab dem Datum der Beendigung der Geschäftsbeziehung oder ab dem Datum der letzten Transaktion fünf Jahre lang aufbewahrt.