Las normas ALD/CFT se aplican a una amplia variedad de compañías y entidades que pertenecen a diferentes sectores, incluidas las empresas de servicios de inversión como JustMarkets. El propósito del presente documento es describir los principios ALD (antilavado de dinero) y CFT (contra la financiación del terrorismo) a los que se adhiere la Compañía de conformidad con la política y los procedimientos ALD existentes.

Política ALD

JustMarkets obedece con diligencia los principios ALD/CFT y, por lo tanto, impide cualquier acción destinada a facilitar la legalización de fondos adquiridos ilegalmente y la utilización de los servicios de la Compañía para otras actividades ilícitas. Para la consecución de estos objetivos, nuestra Compañía ha implementado una política y procedimientos ALD rigurosos para detectar, evitar y notificar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes. La Compañía se rige por regulaciones estrictas y tiene prohibido comunicar a los clientes si las fuerzas y cuerpos de seguridad han sido alertadas de sus actividades.

Para consolidar nuestros principios contra el blanqueo de capitales, JustMarkets no acepta ni realiza pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia.

Nos reservamos el derecho de cancelar cualquier operación de clientes que se considere sospechosa, ya sea por su ilegalidad o asociación con el lavado de dinero, según lo determine nuestro personal especializado. Nuestro compromiso con estas medidas enfatiza nuestra firme dedicación por mantener la integridad de nuestros servicios y garantizar la protección contra malas conductas financieras.

Procedimientos

JustMarkets verifica la autenticidad de las personas físicas y jurídicas con un compromiso exhaustivo para cumplir las leyes y normativas aplicables establecidas por las autoridades pertinentes. Nuestro cumplimiento de los principios ALD incluye, entre otras, las siguientes medidas:

• Identificación e indagación previa de clientes
• Seguimiento de las actividades de los clientes
• Conservación de registros y sus actualizaciones

Identificación e indagación previa de clientes

En línea con nuestro compromiso con las políticas ALD, la compañía no permite mantener cuentas anónimas y debe realizar la indagación y verificación previa de la identidad de sus clientes, incluida la verificación del beneficiario efectivo. Cuando se trate de personas físicas o jurídicas establecidas en países identificados como de alto riesgo de delincuencia y corrupción, o clientes de alto riesgo en otras circunstancias, la Compañía aplicará medidas intensificadas de debida diligencia que incluyan, entre otras, las siguientes:

• Obtener información sobre el origen de los fondos o del patrimonio
• Obligar a que el primer pago se realice a través de una institución financiera o de crédito que opere dentro dl área del EEE
• Solicitar documentos certificados como copias auténticas

Persona física

Durante el registro, cada Cliente proporciona datos personales e información para la creación del perfil económico. A los efectos de la verificación de identidad, el Cliente debe facilitar una copia escaneada en color de la página completa en alta resolución de los siguientes documentos:

• documento de identidad expedido por el gobierno que contenga el nombre, la fecha de nacimiento, fotografía, fecha de caducidad y firma (pasaporte internacional, documento nacional de identidad de la UE);
• documento de prueba de residencia emitido en los últimos 6 (seis) meses que confirme la dirección de residencia de la persona indicada en la solicitud (factura de servicios públicos, extracto bancario).

La imagen del documento debe ser una imagen fotográfica o copia escaneada en alta resolución sin desenfoques/reflejos de luz/sombras, sin marcas de agua o cambios y con toda la información claramente legible.

Los anterior constituye directrices generales y la Compañía podrá solicitar documentación, información o medidas adicionales o posteriores, entre las que se incluyen:

• verificar la tarjeta bancaria utilizada para depositar fondos
• proporcionar una fuente de fondos

Persona jurídica

Para fines de identificación y verificación, la Compañía debe obtener como mínimo la siguiente documentación e información:

• Acta de constitución
• Certificado de vigencia o certificado de titularidad (hasta 6 meses)
• Certificado de domicilio social o certificado de titularidad
• Memorando y estatutos o certificado de titularidad
• Documento que acredite los representantes autorizados de la Compañía (Consejeros y personas autorizadas para gestionar la relación comercial específica)
• Certificado de accionistas
• Información sobre la estructura de propiedad y la propiedad efectiva
• Número de identificación fiscal y país de residencia fiscal
• Descripción del negocio (incluida la fecha de inicio de la empresa, los productos o servicios ofrecidos, el domicilio social principal, la cantidad de empleados, etc.)
• Datos de contacto de la persona jurídica y su persona autorizada

La Compañía podrá solicitar más información y documentación a su discreción.

Seguimiento de las actividades de los clientes

La Compañía debe tener un conocimiento completo de la actividad normal y razonable de las cuentas de sus clientes, así como controles y medios para identificar transacciones sospechosas que queden fuera de la actividad regular, que sean complejas o inusuales, o que carezcan de propósitos y fundamentos económicos obvios. Además de recopilar información de nuestros clientes, JustMarkets mantiene un seguimiento continuo de la actividad de cada cliente para detectar y reducir cualquier transacción potencialmente sospechosa y evitar el uso de sus servicios para cualquier actividad ilícita, incluido el fraude comercial o financiero.

Asimismo, JustMarkets se reserva el derecho de solicitar información adicional a los clientes en caso de sospecha o descubrimiento de cualquier forma de conducta ilícita o prohibida a través de una investigación.

Depósito y retiro

La compañía se adhiere a los siguientes principios a la hora de gestionar los depósitos y retiros:

• En todos los casos, la identidad del propietario de la cuenta de pago debe corresponderse con el propietario de la cuenta de trading, lo que significa que:
• • No aceptamos depósitos de terceros.
  • Los retiros de la cuenta de trading de un Cliente solo se permiten en cuentas que sean titularidad de la misma persona.
• Cuando se utilizan sistemas de pago electrónico, los retiros de fondos de la cuenta de trading solo se permiten a través del mismo sistema y de la misma cuenta que se utilizara inicialmente para el depósito.
• Si los fondos se han abonado en una cuenta de trading a través de múltiples sistemas de pago, los retiros serán proporcionales al tamaño de cada depósito.
• Cualquier ganancia obtenida podrá transferirse a la cuenta desde la cual se originó el depósito correspondiente, siempre que dicha transferencia sea viable.
• Si la cuenta se abonó de una manera incompatible con el retiro de fondos, estos podrán retirarse de la cuenta bancaria del cliente o mediante un método alternativo según lo acordado con la Compañía.

Si la cuenta de pago utilizada inicialmente para el depósito se vuelve inaccesible, la Compañía se reserva el derecho de retirar fondos de una cuenta alternativa especificada por el Cliente sujeta a la verificación de la titularidad. Si una cuenta es inaccesible debido al cierre, es necesaria una confirmación por escrito de la institución responsable indicando los motivos del cierre de la cuenta. Se pueden consultar otras directrices adicionales con respecto a los procedimientos de depósito y retiro en el Contrato de Cliente (Términos y condiciones) y en la siguiente Política de Reembolso y Cancelación de Depósitos.

Conservación de registros y sus actualizaciones

Como parte de sus procedimientos de seguimiento, la Compañía deberá asegurarse de que la información y documentación obtenidas sobre la identidad y el perfil económico de los clientes se mantengan completamente actualizadas a lo largo de la relación comercial. En cualquier caso, es responsabilidad del cliente informar a la Compañía de cualquier cambio en la información facilitada.

La falta o negativa del Cliente de presentar oportunamente la información o documentación actualizada o válida puede resultar en la terminación de las relaciones comerciales por parte de la Compañía.

Todos los registros obtenidos de los clientes se conservan durante 5 años a partir de la fecha en que finalice la relación o se realice la última operación.