Os requisitos europeus e nacionais em matéria de ABC/CFT aplicam-se a um vasto leque de empresas e entidades de vários setores, incluindo empresas de investimento como a JustMarkets. O objetivo deste documento é descrever os principais princípios de AML (Anti-Money Laundering) e CFT (Combating the Financing of Terrorism) que a Empresa adere de acordo com a política e procedimentos de AML existentes.

Política de AML

A JustMarkets defende diligentemente os princípios AML/CFT, impedindo quaisquer ações destinadas a facilitar a legalização de fundos adquiridos ilegalmente e a utilização dos serviços da Empresa para outras atividades ilícitas. Na prossecução destes objetivos, a nossa Empresa implementou uma política e procedimentos rigorosos de combate ao branqueamento de capitais para detetar, prevenir e notificar prontamente as autoridades relevantes de quaisquer atividades suspeitas. A Empresa está sujeita a regulamentos rigorosos e está proibida de informar os clientes se as agências de aplicação da lei tiverem sido alertadas sobre as suas atividades.

Para fortalecer as nossas defesas contra a lavagem de dinheiro, a JustMarkets não aceita nem desembolsa dinheiro em nenhuma circunstância.

Reservamo-nos o direito de suspender qualquer operação do cliente que seja considerada suspeita, seja devido à sua ilegalidade ou à sua associação com lavagem de dinheiro, conforme determinado pela nossa equipe dedicada. O nosso compromisso com estas medidas sublinha a nossa dedicação inabalável à manutenção da integridade dos nossos serviços e à salvaguarda contra má conduta financeira.

Procedimentos

A JustMarkets verifica a autenticidade de pessoas singulares e coletivas com um compromisso total de conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis definidos pelas autoridades relevantes. A nossa adesão aos princípios da AML inclui, entre outras, as seguintes medidas:

• Identificação do cliente e diligência devida
• Acompanhamento das atividades dos Clientes
• Manutenção de registos e respetivas atualizações

Identificação do cliente e diligência devida

Em alinhamento com a nossa dedicação às políticas de combate ao branqueamento de capitais, a empresa não está autorizada a manter contas anónimas e tem de realizar a devida diligência e verificação da identidade dos seus clientes, incluindo a verificação do beneficiário efetivo. Ao lidar com pessoas físicas ou jurídicas estabelecidas em países identificados como de alto risco de crime e corrupção ou em outras circunstâncias de clientes de alto risco, a Empresa aplicará medidas reforçadas de diligência devida, incluindo, mas não se limitando ao seguinte:

• Obter informações sobre a origem dos fundos e/ou riqueza
• Exige que o primeiro pagamento seja efetuado através de uma instituição de crédito ou financeira que opere na área do EEE
• Pedido de documentos autenticados como cópias autenticadas

Pessoa singular

Durante o registo, cada Cliente fornece informações pessoais e informações para a construção do perfil económico. Para efeitos de verificação de identificação, o Cliente deverá fornecer cópia a cores de página inteira em alta resolução dos seguintes documentos:

• documento de identificação emitido pelo governo que contém nome, data de nascimento, foto, data de validade, assinatura (passaporte internacional, cartão de identidade nacional da UE)
• documento comprovativo de residência datado dos últimos 6 (seis) meses que confirme a morada de residência da pessoa indicada no pedido (fatura de serviços públicos, extrato bancário)

A imagem do documento deve ser uma imagem fotográfica ou cópia digitalizada em alta resolução, sem desfoques/reflexos de luz/sombras, livre de marcas d’água ou modificações e com todas as informações claramente legíveis.

As diretrizes acima são gerais e a Empresa pode solicitar documentação, informações ou medidas adicionais ou subsequentes, incluindo, mas não limitado a:

• para verificar o cartão bancário usado para depositar fundos
• fornecer a fonte de financiamento

Pessoa coletiva

Para fins de identificação e verificação, no mínimo, a seguinte documentação e informações devem ser obtidas pela Empresa:

• Certificado de Incorporação
• Certificado de Regularidade ou Certificado de Incumbência (até 6 meses)
• Certificado de sede social ou certificado de incumbência
• Pacto Social ou Certificado de Incumbência
• Documento comprovativo dos representantes autorizados da Sociedade – Administradores e pessoas autorizadas a operar a relação comercial específica
• Certificado de Acionistas
• Informações sobre a estrutura de propriedade e os beneficiários efetivos
• Número de contribuinte e país de residência fiscal
• Descrição da atividade (incluindo data de início da atividade, produtos ou serviços oferecidos, estabelecimento principal, número de efetivos, etc.)
• Dados de contacto da entidade jurídica e da respetiva pessoa autorizada

A Empresa pode solicitar mais informações e documentação a seu próprio critério.

Acompanhamento das atividades dos Clientes

A Empresa é obrigada a ter uma compreensão completa da atividade de conta normal e razoável de seus clientes e ter controles e meios de identificar transações suspeitas que não se enquadram na atividade regular, são complexas ou incomuns, ou sem propósitos e fundamentos econômicos óbvios. Além de recolher informações dos nossos clientes, a JustMarkets mantém uma monitorização contínua da atividade de cada cliente para detetar e mitigar quaisquer transações potencialmente suspeitas e para prevenir a utilização dos seus serviços para qualquer atividade ilícita, incluindo negociação ou fraude financeira.

Além disso, a JustMarkets reserva-se o direito de solicitar informações adicionais aos clientes se surgirem suspeitas ou se uma investigação sobre as suas atividades revelar qualquer forma de conduta ilícita ou proibida.

Depósito e Levantamento

A empresa adere aos seguintes princípios ao lidar com depósitos e levantamentos:

• Em todos os casos, a identidade do titular da conta de pagamento deve corresponder ao titular da conta de negociação, o que significa que:
• • Não aceitamos depósitos de terceiros.
  • Os levantamentos da conta de negociação de um Cliente são permitidos apenas para contas que são propriedade da mesma pessoa.
• Ao utilizar sistemas de pagamento eletrónico, os levantamentos de fundos da conta de negociação só são permitidos através do mesmo sistema e conta que foi inicialmente utilizado para o depósito.
• Se os fundos tiverem sido creditados numa conta de negociação através de vários sistemas de pagamento, os levantamentos serão proporcionais ao tamanho de cada depósito. Quaisquer lucros obtidos podem ser transferidos para a conta a partir da qual o depósito correspondente teve origem, desde que tal transferência seja viável.
• Se a conta foi creditada de forma incompatível com o levantamento de fundos, os fundos podem ser levantados para a conta bancária do cliente ou através de um método alternativo, conforme acordado com a Empresa.
• Se a conta de pagamento inicialmente utilizada para depósito se tornar inacessível, a Empresa reserva-se o direito de levantar fundos para uma conta alternativa especificada pelo Cliente, sujeita à verificação da propriedade da conta. Se uma conta estiver inacessível devido ao encerramento, é necessária uma confirmação por escrito da instituição responsável, indicando os motivos para o encerramento da conta.

Diretrizes adicionais para procedimentos de depósito e retirada podem ser encontradas no Acordo de Cliente (Termos e Condições) e subsequente Política de Cancelamento e Reembolso de Depósitos.

Manutenção de registos e respetivas atualizações

Como parte de seus procedimentos de monitoramento, a Empresa deve garantir que as informações e a documentação obtidas para a identidade e perfil econômico do cliente permaneçam completamente atualizadas ao longo da relação comercial. No entanto, é da responsabilidade do cliente informar a Empresa sobre quaisquer alterações nas informações fornecidas à Empresa.

A falha ou recusa do Cliente em apresentar informações e/ou documentação atualizadas e/ou válidas pode resultar na cessação das relações comerciais por parte da Companhia.

Todos os registos obtidos dos clientes são mantidos durante 5 anos a contar da data em que a relação termina ou a partir da data da última transação