Le prescrizioni normative europee e nazionali in materia di antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML/CFT) sono applicabili a un’ampia gamma di aziende ed enti di svariati comparti, tra cui le società di investimento come JustMarkets. La finalità del presente documento è quella di illustrare i più rilevanti principi AML (Antiriciclaggio) e CFT (Lotta al Finanziamento del Terrorismo) ai quali la Società adempie, in ottemperanza alla politica e alle procedure AML vigenti.

Politica AML

JustMarkets ottempera scrupolosamente ai principi AML/CFT, contrastando tutte le attività volte a favorire il riciclaggio di fondi acquisiti illegalmente e l’utilizzo dei servizi della Società per altre operazioni illecite. Nel perseguire questi obiettivi, la nostra Società ha implementato una rigorosa politica AML e procedure per l’individuazione, la prevenzione e la notifica puntuale alle autorità preposte di qualsivoglia attività sospetta. La Società deve attenersi a normative rigorose e non può informare i clienti nel caso in cui siano state allertate le forze dell’ordine per qualcosa concernente le loro attività.

Per rafforzare le misure di prevenzione del riciclaggio di denaro, JustMarkets non accetta mai né esborsa denaro contante.

La Società si riserva il diritto di sospendere le operazioni effettuate da un cliente che siano ritenute sospette, perché illecite o per la presenza di elementi configuranti il reato di riciclaggio di denaro, secondo quanto rilevato dal nostro personale dedicato. Il nostro impegno nell’implementare tali misure attesta la nostra incrollabile dedizione alla salvaguardia dell’integrità dei nostri servizi e alla prevenzione di comportamenti finanziari illeciti.

Procedure

JustMarkets verifica l’autenticità delle persone fisiche e di quelle giuridiche con un impegno costante all’osservanza delle leggi e dei regolamenti vigenti emanati dalle autorità preposte. La nostra ottemperanza ai principi AML annovera, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti misure:

• Identificazione dei clienti e due diligence
• Monitoraggio delle attività dei clienti
• Archiviazione e aggiornamento dei dati

Identificazione dei clienti e due diligence

In conformità con il nostro impegno alle politiche AML, alla Società è fatto divieto di consentire la detenzione di account anonimi e obbligo di condurre una due diligence e una verifica dell’identità dei propri clienti, ivi inclusa la verifica della titolarità effettiva. Nel caso di persone fisiche o giuridiche residenti in Paesi identificati come ad alto rischio per criminalità e corruzione, o in altre situazioni di clienti ritenuti ad alto rischio, la Società applica ulteriori misure di due diligence, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti:

• Acquisizione di informazioni circa la provenienza dei fondi e/o del patrimonio
• Richiesta che il primo pagamento venga effettuato tramite un istituto di credito o finanziario operante nell’Area SEE.
• Richiesta di documenti certificati come copie autentiche

Persone fisiche

In fase di registrazione, ogni Cliente fornisce informazioni personali e dati per l’elaborazione del profilo economico. Ai fini della verifica dell’identità, al Cliente è fatto obbligo di far pervenire una copia scansionata, a colori e ad alta risoluzione dei seguenti documenti:

• documento di riconoscimento rilasciato da una pubblica amministrazione che rechi nome e cognome, data di nascita, foto, data di scadenza, firma (passaporto internazionale, carta di identità nazionale della UE)
• documento attestante la residenza, datato non oltre i 6 (sei) mesi precedenti, comprovante l’indirizzo di residenza della persona indicata nella richiesta (fatture di utenze domestiche, estratti conto).

L’immagine del documento deve essere una foto o una copia scansionata, ad alta risoluzione e senza sfocature/riflessi/ombre, priva di watermark o modifiche, e con tutti i dati chiaramente leggibili.

Le indicazioni soprariportate sono di carattere generale e la Società ha facoltà di richiedere documentazione, dati o prove aggiuntive o integrative, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

• verifica della carta di credito utilizzata per il deposito di fondi
• attestazione della provenienza dei fondi

Persone giuridiche

Ai fini dell’identificazione e della verifica, alla Società è fatto obbligo di acquisire quantomeno i seguenti documenti e dati:

• Atto costitutivo
• Certificato di buona reputazione o attestazione di titolarità (fino a 6 mesi)
• Certificato della sede legale o attestazione di titolarità
• Atto costitutivo e statuto della società o attestazione di titolarità
• Documentazione attestante i rappresentanti autorizzati della Società, gli amministratori e i soggetti preposti alla gestione dello specifico rapporto commerciale
• Certificato degli azionisti
• Informazioni sull’assetto societario e sulla titolarità effettiva
• Partita IVA e Paese di residenza fiscale
• Descrizione dell’attività (ivi inclusa la data di inizio della stessa, i prodotti o i servizi offerti, la sede centrale, il numero di dipendenti, ecc.)
• Recapiti dell’entità giuridica e del suo soggetto autorizzato

La Società ha facoltà di richiedere ulteriori informazioni e documentazione a sua assoluta discrezione.

Monitoraggio delle attività dei clienti

La Società è tenuta ad avere un quadro completo delle ordinarie e legittime attività dei suoi clienti e a disporre di controlli e sistemi per individuare le transazioni sospette che esulano dalle normali attività, che sono complesse o insolite, o prive di evidenti finalità e motivazioni economiche. Oltre a raccogliere informazioni dai clienti, JustMarkets effettua un monitoraggio costante dell’attività di ciascun cliente al fine di individuare e contrastare transazioni potenzialmente sospette e per impedire che i suoi servizi vengano utilizzati per attività illecite, ivi incluse le frodi di trading o finanziarie.

Inoltre, JustMarkets si riserva il diritto di richiedere ulteriori informazioni ai clienti nel caso in cui emergano sospetti o quando un’indagine sulle loro attività riveli forme di condotta illecita o vietata.

Depositi e Prelievi

La Società ottempera ai seguenti principi nella gestione dei depositi e dei prelievi:

• L’identità del titolare dell’account da cui si effettua il pagamento deve corrispondere a quella del titolare dell’account di trading:
• • Non si accettano depositi da parte di terzi.
  • I prelievi dall’account di trading di un Cliente sono consentiti solo verso conti dei quali il medesimo soggetto ha la titolarità.
• Quando si utilizzano sistemi di pagamento elettronici, i prelievi di fondi dall’account di trading sono consentiti solo attraverso lo stesso sistema e il medesimo conto utilizzato originariamente per depositare.
• Qualora i fondi siano stati accreditati su un account di trading mediante più sistemi di pagamento, i prelievi devono essere commisurati all’entità di ciascun deposito. I profitti realizzati possono essere trasferiti sul conto dal quale è stato effettuato il deposito corrispondente, posto che tale trasferimento sia consentito.
• Qualora siano state accreditate somme sull’account in modalità non compatibili con il prelievo di fondi, questi possono essere trasferiti al conto corrente del cliente o attraverso un metodo alternativo concordato con la Società.
• Qualora il conto di pagamento utilizzato originariamente per depositare diventi inaccessibile, la Società si riserva il diritto di trasferire i fondi su un conto alternativo indicato dal Cliente, previa verifica della titolarità dello stesso. Se un conto è inaccessibile perché è stato chiuso, verrà richiesta conferma scritta da parte dell’istituto responsabile che indichi i motivi della chiusura del conto.

Ulteriori linee guida per le procedure di deposito e prelievo sono riportate nel Contratto Cliente (Termini e Condizioni, nonché nella Politica di Annullamento dei Depositi e Rimborso.

Archiviazione e aggiornamento dei dati

Nell’ambito delle procedure di monitoraggio, la Società è tenuta a far sì che le informazioni e la documentazione acquisite per la verifica dell’identità e del profilo economico del cliente restino sempre aggiornate nel corso del rapporto commerciale. Tuttavia, è responsabilità del cliente dare comunicazione alla Società di eventuali variazioni dei dati ad essa forniti.

L’incapacità o il rifiuto da parte del Cliente di far pervenire tempestivamente informazioni e/o documentazione aggiornata e/o valida può comportare l’interruzione del rapporto commerciale da parte della Società.

Tutti i documenti fatti pervenire dai clienti vengono conservati per 5 anni dalla data di cessazione del rapporto o da quella dell’ultima transazione.