{"id":7047,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/?page_id=7047"},"modified":"2025-07-18T11:50:03","modified_gmt":"2025-07-18T11:50:03","slug":"ro-aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/ro-aml-principles\/","title":{"rendered":"AML Principles (RO)"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        PRINCIPIILE CSB (COMBATEREA SP\u0102L\u0102RII BANILOR)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Cerin\u021bele europene \u0219i na\u021bionale CSB\/CFT se aplic\u0103 unui num\u0103r mare de companii \u0219i entit\u0103\u021bi din diverse sectoare, inclusiv firme de investi\u021bii precum JustMarkets. Scopul acestui document este de a descrie principiile de baz\u0103 CSB (Combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor) \u0219i CFT (Combaterea finan\u021b\u0103rii terorismului) pe care Compania le respect\u0103, \u00een conformitate cu politica \u0219i procedurile CSB existente.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">Politica CSB<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets sus\u021bine cu t\u0103rie principiile CSB\/CFT, prevenind orice ac\u021biuni menite s\u0103 faciliteze legalizarea fondurilor achizi\u021bionate ilegal \u0219i folosirea serviciilor Companiei pentru alte activit\u0103\u021bi ilicite. \u00cen urm\u0103rirea acestor obiective, Compania noastr\u0103 a implementat o politic\u0103 \u0219i proceduri riguroase de combatere a sp\u0103l\u0103rii banilor pentru detectarea, prevenirea \u0219i notificarea prompt\u0103 a autorit\u0103\u021bilor relevante cu privire la orice activitate suspect\u0103. Compania respect\u0103 \u00een mod obligatoriu reglement\u0103ri stricte \u0219i \u00eei este interzis s\u0103 informeze clien\u021bii dac\u0103 organele de aplicare a legii au fost alertate cu privire la activit\u0103\u021bile lor.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Pentru a \u00eent\u0103ri ap\u0103rarea \u00eempotriva sp\u0103l\u0103rii banilor, JustMarkets nu accept\u0103 \u0219i nu pl\u0103te\u0219te numerar \u00een nicio situa\u021bie.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Ne p\u0103str\u0103m dreptul de a suspenda orice opera\u021biune a unui client care este considerat\u0103 suspect\u0103, fie din cauza ilegalit\u0103\u021bii, fie din cauza asocierii sale cu activit\u0103\u021bi de sp\u0103lare a banilor, dac\u0103 acest lucru a fost stabilit de personalul nostru. Angajamentul nostru fa\u021b\u0103 de aceste m\u0103suri subliniaz\u0103 dedicarea noastr\u0103 ferm\u0103 de a men\u021bine integritatea serviciilor noastre \u0219i de a ne proteja \u00eempotriva abaterilor financiare.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Proceduri\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets verific\u0103 autenticitatea persoanelor fizice \u0219i juridice cu un angajament complet de a respecta legile \u0219i reglement\u0103rile aplicabile stabilite de autorit\u0103\u021bile relevante. Respectarea principiilor CSB include, dar nu se limiteaz\u0103 la, urm\u0103toarele m\u0103suri:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Identificarea clientului \u0219i verificarea prealabil\u0103 a situa\u021biei financiare\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Monitorizarea activit\u0103\u021bilor clien\u021bilor\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    P\u0103strarea unei eviden\u021be \u0219i actualiz\u0103rile acesteia\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Identificarea clientului \u0219i verificarea prealabil\u0103 a situa\u021biei financiare\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                \u00cen conformitate cu devotamentul nostru fa\u021b\u0103 de politicile CSB, compania nu are permisiunea de a men\u021bine conturi anonime \u0219i trebuie s\u0103 realizeze o verificare financiar\u0103 prealabil\u0103 \u0219i verificarea identit\u0103\u021bii clien\u021bilor s\u0103i, inclusiv verificarea beneficiarului efectiv. Atunci c\u00e2nd avem de-a face cu persoane fizice sau entit\u0103\u021bi juridice stabilite \u00een \u021b\u0103ri identificate ca fiind cu risc ridicat de infrac\u021biuni \u0219i corup\u021bie sau care fac parte din categoria clien\u021bilor cu risc ridicat, Compania va aplica m\u0103suri de verificare prealabil\u0103 sporit\u0103, inclusiv, dar f\u0103r\u0103 a se limita la urm\u0103toarele:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Ob\u021binerea de informa\u021bii despre sursa de fonduri \u0219i\/sau avere\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Solicitarea ca prima plat\u0103 s\u0103 fie efectuat\u0103 printr-o institu\u021bie de credit sau financiar\u0103 care \u00ee\u0219i desf\u0103\u0219oar\u0103 activitatea \u00een zona SEE\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Solicitarea documentelor certificate ca fiind copii conforme\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Persoan\u0103 fizic\u0103\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                \u00cen timpul \u00eenregistr\u0103rii fiecare Client furnizeaz\u0103 informa\u021bii personale \u0219i informa\u021bii pentru construirea profilului economic. \u00cen scopul verific\u0103rii identit\u0103\u021bii, Clientul trebuie s\u0103 furnizeze o copie scanat\u0103 color pe o pagin\u0103 \u00eentreag\u0103 la rezolu\u021bie \u00eenalt\u0103 a urm\u0103toarelor documente:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    document de identitate emis de guvern care con\u021bine numele, data na\u0219terii, fotografia, data expir\u0103rii, semn\u0103tura (pa\u0219aport interna\u021bional, carte de identitate na\u021bional\u0103 din UE)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    document pentru dovada domiciliului din ultimele 6 (\u0219ase) luni care confirm\u0103 adresa de re\u0219edin\u021b\u0103 a persoanei indicate \u00een cerere (factur\u0103 de utilit\u0103\u021bi, extras bancar)\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Documentul trebuie s\u0103 fie o imagine foto sau o copie scanat\u0103 la rezolu\u021bie \u00eenalt\u0103, f\u0103r\u0103 neclarit\u0103\u021bi\/reflexii de lumin\u0103\/umbre, f\u0103r\u0103 filigrane sau modific\u0103ri \u0219i cu toate informa\u021biile lizibile clar.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Cele men\u021bionate mai sus sunt linii directoare generale, iar Compania poate solicita documenta\u021bie, informa\u021bii sau m\u0103suri suplimentare sau ulterioare, inclusiv, dar f\u0103r\u0103 a se limita la:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    verificarea cardului bancar folosit pentru depunerea fondurilor\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    furnizarea sursei de fonduri\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Entit\u0103\u021bi juridice\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    \u00cen scopul identific\u0103rii \u0219i al verific\u0103rii, cel pu\u021bin urm\u0103toarele documenta\u021bii \u0219i informa\u021bii trebuie ob\u021binute de c\u0103tre Companie:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificat de \u00eenregistrare\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificat constatator sau certificat de atestare a func\u021biei (p\u00e2n\u0103 la 6 luni)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificat de sediu social sau certificat de atestare a func\u021biei\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Memorandumul \u0219i statutul societ\u0103\u021bii sau certificatul de atestare a func\u021biei\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Document care confirm\u0103 reprezentan\u021bii autoriza\u021bi ai Societ\u0103\u021bii \u2013 Directori \u0219i persoane autorizate s\u0103 opereze rela\u021bia de afaceri specific\u0103\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificatul ac\u021bionarilor\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Informa\u021bii despre structura propriet\u0103\u021bii \u0219i beneficiarii reali\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Codul de identificare fiscal\u0103 \u0219i \u021bara de reziden\u021b\u0103 fiscal\u0103\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Descrierea afacerii (inclusiv data de \u00eencepere a afacerii, produsele sau serviciile oferite, locul principal al afacerii, num\u0103rul de angaja\u021bi etc.)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Datele de contact ale persoanei juridice \u0219i ale persoanei autorizate\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Compania poate solicita informa\u021bii \u0219i documente suplimentare la propria discre\u021bie.\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Monitorizarea activit\u0103\u021bilor clien\u021bilor\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Compania trebuie s\u0103 aib\u0103 o \u00een\u021belegere deplin\u0103 a activit\u0103\u021bii normale \u0219i rezonabile din conturile clien\u021bilor s\u0103i \u0219i s\u0103 de\u021bin\u0103 controale \u0219i mijloace de identificare a tranzac\u021biilor suspecte care nu se \u00eencadreaz\u0103 \u00eentr-o activitate obi\u0219nuit\u0103, sunt complexe sau neobi\u0219nuite sau nu au scopuri economice \u0219i ra\u021biuni evidente. Pe l\u00e2ng\u0103 colectarea de informa\u021bii de la clien\u021bii no\u0219tri, JustMarkets men\u021bine o monitorizare continu\u0103 a activit\u0103\u021bii fiec\u0103rui client pentru a descoperi \u0219i a diminua orice tranzac\u021bie poten\u021bial suspect\u0103 \u0219i pentru a preveni folosirea serviciilor sale pentru activit\u0103\u021bi ilicite, inclusiv tranzac\u021bionare sau fraud\u0103 financiar\u0103.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    \u00cen plus, JustMarkets \u00ee\u0219i rezerv\u0103 dreptul de a solicita informa\u021bii suplimentare de la clien\u021bi \u00een cazul \u00een care apar suspiciuni sau \u00een cazul \u00een care o investiga\u021bie asupra activit\u0103\u021bilor acestora dezv\u0103luie vreo form\u0103 de conduit\u0103 ilicit\u0103 sau interzis\u0103.\r\n                <\/p>\r\n                <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Depuneri \u0219i Retrageri\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Compania respect\u0103 urm\u0103toarele principii atunci c\u00e2nd gestioneaz\u0103 depunerile \u0219i retragerile:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        \u00cen toate cazurile, identitatea titularului contului de plat\u0103 trebuie s\u0103 corespund\u0103 cu cea a proprietarului contului de tranzac\u021bionare, ceea ce \u00eenseamn\u0103 c\u0103:\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                        <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Nu accept\u0103m depozite de la ter\u021bi.\r\n                            <\/li>\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Retragerile din contul de tranzac\u021bionare al unui Client sunt permise numai pentru conturile care sunt de\u021binute de aceea\u0219i persoan\u0103.\r\n                            <\/li>\r\n                        <\/ul>\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Atunci c\u00e2nd se utilizeaz\u0103 sisteme de plat\u0103 electronice, retragerile de fonduri din contul de tranzac\u021bionare sunt permise numai prin acela\u0219i sistem \u0219i cont care a fost utilizat la \u00eenceput pentru depuneri.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Dac\u0103 fondurile au fost creditate \u00eentr-un cont de tranzac\u021bionare prin mai multe sisteme de plat\u0103, retragerile vor fi propor\u021bionale cu dimensiunea fiec\u0103rui depozit. Orice profit c\u00e2\u0219tigat poate fi transferat \u00een contul din care a provenit depunerea, cu condi\u021bia ca un astfel de transfer s\u0103 fie fezabil.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        \u00cen cazul \u00een care contul a fost creditat \u00eentr-o manier\u0103 incompatibil\u0103 cu retragerea de fonduri, fondurile pot fi retrase \u00een contul bancar al clientului sau printr-o metod\u0103 alternativ\u0103 convenit\u0103 cu Compania.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        \u00cen cazul \u00een care contul de plat\u0103 folosit ini\u021bial pentru depunere devine inaccesibil, Compania \u00ee\u0219i rezerv\u0103 dreptul de a retrage fonduri \u00eentr-un cont alternativ specificat de Client, dup\u0103 verificarea beneficiarului contului. \u00cen cazul \u00een care un cont este inaccesibil din cauza \u00eenchiderii, este necesar\u0103 o confirmare scris\u0103 din partea institu\u021biei responsabile, care s\u0103 precizeze motivele \u00eenchiderii contului.\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Instruc\u021biuni suplimentare pentru procedurile de depunere \u0219i retragere pot fi g\u0103site \u00een Acordul cu clientul (Termeni \u0219i condi\u021bii) \u0219i urm\u0103toarea Politic\u0103 de Depunere \u0219i Retragere (Public\u0103).\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    P\u0103strarea unei eviden\u021be \u0219i actualiz\u0103rile acesteia\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Ca parte a procedurilor sale de monitorizare, Compania trebuie s\u0103 se asigure c\u0103 informa\u021biile \u0219i documenta\u021bia ob\u021binute pentru identitatea \u0219i profilul economic al clientului r\u0103m\u00e2n complet actualizate pe parcursul rela\u021biei de afaceri. Totu\u0219i, este responsabilitatea clientului s\u0103 informeze Compania despre orice modificare a informa\u021biilor furnizate c\u0103tre Companie.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Nerespectarea sau refuzul Clientului de a transmite \u00een timp util informa\u021bii \u0219i\/sau documenta\u021bii actualizate \u0219i\/sau valide se poate \u00eencheia cu \u00eencetarea de c\u0103tre Companie a rela\u021biilor de afaceri.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Toate datele ob\u021binute de la clien\u021bi sunt p\u0103strate timp de 5 ani de la data \u00eencet\u0103rii rela\u021biei de afaceri sau de la data ultimei tranzac\u021bii.\r\n                <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>PRINCIPIILE CSB (COMBATEREA SP\u0102L\u0102RII BANILOR) Cerin\u021bele europene \u0219i na\u021bionale CSB\/CFT se aplic\u0103 unui num\u0103r mare de companii \u0219i entit\u0103\u021bi din diverse sectoare, inclusiv firme de investi\u021bii precum JustMarkets. Scopul acestui document este de a descrie principiile de baz\u0103 CSB (Combaterea sp\u0103l\u0103rii banilor) \u0219i CFT (Combaterea finan\u021b\u0103rii terorismului) pe care Compania &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-7047","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"ams_acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7047","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7047"}],"version-history":[{"count":9,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7047\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":11206,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7047\/revisions\/11206"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/ro\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7047"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}