{"id":7503,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/aml-principles\/"},"modified":"2025-07-18T11:48:49","modified_gmt":"2025-07-18T11:48:49","slug":"aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/pt\/aml-principles\/","title":{"rendered":"Princ\u00edpios AML"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        PRINC\u00cdPIOS DE AML (ANTI-BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Os requisitos europeus e nacionais em mat\u00e9ria de ABC\/CFT aplicam-se a um vasto leque de empresas e entidades de v\u00e1rios setores, incluindo empresas de investimento como a JustMarkets. O objetivo deste documento \u00e9 descrever os principais princ\u00edpios de AML (Anti-Money Laundering) e CFT (Combating the Financing of Terrorism) que a Empresa adere de acordo com a pol\u00edtica e procedimentos de AML existentes.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">Pol\u00edtica de AML<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A JustMarkets defende diligentemente os princ\u00edpios AML\/CFT, impedindo quaisquer a\u00e7\u00f5es destinadas a facilitar a legaliza\u00e7\u00e3o de fundos adquiridos ilegalmente e a utiliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os da Empresa para outras atividades il\u00edcitas. Na prossecu\u00e7\u00e3o destes objetivos, a nossa Empresa implementou uma pol\u00edtica e procedimentos rigorosos de combate ao branqueamento de capitais para detetar, prevenir e notificar prontamente as autoridades relevantes de quaisquer atividades suspeitas. A Empresa est\u00e1 sujeita a regulamentos rigorosos e est\u00e1 proibida de informar os clientes se as ag\u00eancias de aplica\u00e7\u00e3o da lei tiverem sido alertadas sobre as suas atividades.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Para fortalecer as nossas defesas contra a lavagem de dinheiro, a JustMarkets n\u00e3o aceita nem desembolsa dinheiro em nenhuma circunst\u00e2ncia.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Reservamo-nos o direito de suspender qualquer opera\u00e7\u00e3o do cliente que seja considerada suspeita, seja devido \u00e0 sua ilegalidade ou \u00e0 sua associa\u00e7\u00e3o com lavagem de dinheiro, conforme determinado pela nossa equipe dedicada. O nosso compromisso com estas medidas sublinha a nossa dedica\u00e7\u00e3o inabal\u00e1vel \u00e0 manuten\u00e7\u00e3o da integridade dos nossos servi\u00e7os e \u00e0 salvaguarda contra m\u00e1 conduta financeira.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Procedimentos\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A JustMarkets verifica a autenticidade de pessoas singulares e coletivas com um compromisso total de conformidade com as leis e regulamentos aplic\u00e1veis definidos pelas autoridades relevantes. A nossa ades\u00e3o aos princ\u00edpios da AML inclui, entre outras, as seguintes medidas:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Identifica\u00e7\u00e3o do cliente e dilig\u00eancia devida\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Acompanhamento das atividades dos Clientes\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Manuten\u00e7\u00e3o de registos e respetivas atualiza\u00e7\u00f5es\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Identifica\u00e7\u00e3o do cliente e dilig\u00eancia devida\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Em alinhamento com a nossa dedica\u00e7\u00e3o \u00e0s pol\u00edticas de combate ao branqueamento de capitais, a empresa n\u00e3o est\u00e1 autorizada a manter contas an\u00f3nimas e tem de realizar a devida dilig\u00eancia e verifica\u00e7\u00e3o da identidade dos seus clientes, incluindo a verifica\u00e7\u00e3o do benefici\u00e1rio efetivo. Ao lidar com pessoas f\u00edsicas ou jur\u00eddicas estabelecidas em pa\u00edses identificados como de alto risco de crime e corrup\u00e7\u00e3o ou em outras circunst\u00e2ncias de clientes de alto risco, a Empresa aplicar\u00e1 medidas refor\u00e7adas de dilig\u00eancia devida, incluindo, mas n\u00e3o se limitando ao seguinte:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Obter informa\u00e7\u00f5es sobre a origem dos fundos e\/ou riqueza\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Exige que o primeiro pagamento seja efetuado atrav\u00e9s de uma institui\u00e7\u00e3o de cr\u00e9dito ou financeira que opere na \u00e1rea do EEE\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Pedido de documentos autenticados como c\u00f3pias autenticadas\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Pessoa singular\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Durante o registo, cada Cliente fornece informa\u00e7\u00f5es pessoais e informa\u00e7\u00f5es para a constru\u00e7\u00e3o do perfil econ\u00f3mico. Para efeitos de verifica\u00e7\u00e3o de identifica\u00e7\u00e3o, o Cliente dever\u00e1 fornecer c\u00f3pia a cores de p\u00e1gina inteira em alta resolu\u00e7\u00e3o dos seguintes documentos:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento de identifica\u00e7\u00e3o emitido pelo governo que cont\u00e9m nome, data de nascimento, foto, data de validade, assinatura (passaporte internacional, cart\u00e3o de identidade nacional da UE)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento comprovativo de resid\u00eancia datado dos \u00faltimos 6 (seis) meses que confirme a morada de resid\u00eancia da pessoa indicada no pedido (fatura de servi\u00e7os p\u00fablicos, extrato banc\u00e1rio)\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A imagem do documento deve ser uma imagem fotogr\u00e1fica ou c\u00f3pia digitalizada em alta resolu\u00e7\u00e3o, sem desfoques\/reflexos de luz\/sombras, livre de marcas d&#8217;\u00e1gua ou modifica\u00e7\u00f5es e com todas as informa\u00e7\u00f5es claramente leg\u00edveis.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                As diretrizes acima s\u00e3o gerais e a Empresa pode solicitar documenta\u00e7\u00e3o, informa\u00e7\u00f5es ou medidas adicionais ou subsequentes, incluindo, mas n\u00e3o limitado a:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    para verificar o cart\u00e3o banc\u00e1rio usado para depositar fundos\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    fornecer a fonte de financiamento\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Pessoa coletiva\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Para fins de identifica\u00e7\u00e3o e verifica\u00e7\u00e3o, no m\u00ednimo, a seguinte documenta\u00e7\u00e3o e informa\u00e7\u00f5es devem ser obtidas pela Empresa:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Certificado de Incorpora\u00e7\u00e3o\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Certificado de Regularidade ou Certificado de Incumb\u00eancia (at\u00e9 6 meses)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Certificado de sede social ou certificado de incumb\u00eancia\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Pacto Social ou Certificado de Incumb\u00eancia\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Documento comprovativo dos representantes autorizados da Sociedade \u2013 Administradores e pessoas autorizadas a operar a rela\u00e7\u00e3o comercial espec\u00edfica\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Certificado de Acionistas\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Informa\u00e7\u00f5es sobre a estrutura de propriedade e os benefici\u00e1rios efetivos\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    N\u00famero de contribuinte e pa\u00eds de resid\u00eancia fiscal\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Descri\u00e7\u00e3o da atividade (incluindo data de in\u00edcio da atividade, produtos ou servi\u00e7os oferecidos, estabelecimento principal, n\u00famero de efetivos, etc.)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Dados de contacto da entidade jur\u00eddica e da respetiva pessoa autorizada\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A Empresa pode solicitar mais informa\u00e7\u00f5es e documenta\u00e7\u00e3o a seu pr\u00f3prio crit\u00e9rio.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Acompanhamento das atividades dos Clientes\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A Empresa \u00e9 obrigada a ter uma compreens\u00e3o completa da atividade de conta normal e razo\u00e1vel de seus clientes e ter controles e meios de identificar transa\u00e7\u00f5es suspeitas que n\u00e3o se enquadram na atividade regular, s\u00e3o complexas ou incomuns, ou sem prop\u00f3sitos e fundamentos econ\u00f4micos \u00f3bvios. Al\u00e9m de recolher informa\u00e7\u00f5es dos nossos clientes, a JustMarkets mant\u00e9m uma monitoriza\u00e7\u00e3o cont\u00ednua da atividade de cada cliente para detetar e mitigar quaisquer transa\u00e7\u00f5es potencialmente suspeitas e para prevenir a utiliza\u00e7\u00e3o dos seus servi\u00e7os para qualquer atividade il\u00edcita, incluindo negocia\u00e7\u00e3o ou fraude financeira.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Al\u00e9m disso, a JustMarkets reserva-se o direito de solicitar informa\u00e7\u00f5es adicionais aos clientes se surgirem suspeitas ou se uma investiga\u00e7\u00e3o sobre as suas atividades revelar qualquer forma de conduta il\u00edcita ou proibida.\r\n            <\/p>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Dep\u00f3sito e Levantamento\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A empresa adere aos seguintes princ\u00edpios ao lidar com dep\u00f3sitos e levantamentos:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Em todos os casos, a identidade do titular da conta de pagamento deve corresponder ao titular da conta de negocia\u00e7\u00e3o, o que significa que:\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                    <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                        <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                            N\u00e3o aceitamos dep\u00f3sitos de terceiros.\r\n                        <\/li>\r\n                        <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                            Os levantamentos da conta de negocia\u00e7\u00e3o de um Cliente s\u00e3o permitidos apenas para contas que s\u00e3o propriedade da mesma pessoa.\r\n                        <\/li>\r\n                    <\/ul>\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Ao utilizar sistemas de pagamento eletr\u00f3nico, os levantamentos de fundos da conta de negocia\u00e7\u00e3o s\u00f3 s\u00e3o permitidos atrav\u00e9s do mesmo sistema e conta que foi inicialmente utilizado para o dep\u00f3sito.\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Se os fundos tiverem sido creditados numa conta de negocia\u00e7\u00e3o atrav\u00e9s de v\u00e1rios sistemas de pagamento, os levantamentos ser\u00e3o proporcionais ao tamanho de cada dep\u00f3sito. Quaisquer lucros obtidos podem ser transferidos para a conta a partir da qual o dep\u00f3sito correspondente teve origem, desde que tal transfer\u00eancia seja vi\u00e1vel.\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Se a conta foi creditada de forma incompat\u00edvel com o levantamento de fundos, os fundos podem ser levantados para a conta banc\u00e1ria do cliente ou atrav\u00e9s de um m\u00e9todo alternativo, conforme acordado com a Empresa.\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Se a conta de pagamento inicialmente utilizada para dep\u00f3sito se tornar inacess\u00edvel, a Empresa reserva-se o direito de levantar fundos para uma conta alternativa especificada pelo Cliente, sujeita \u00e0 verifica\u00e7\u00e3o da propriedade da conta. Se uma conta estiver inacess\u00edvel devido ao encerramento, \u00e9 necess\u00e1ria uma confirma\u00e7\u00e3o por escrito da institui\u00e7\u00e3o respons\u00e1vel, indicando os motivos para o encerramento da conta.\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Diretrizes adicionais para procedimentos de dep\u00f3sito e retirada podem ser encontradas no Acordo de Cliente (Termos e Condi\u00e7\u00f5es) e a subsequente Pol\u00edtica de Dep\u00f3sito e Levantamento (P\u00fablica).\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Manuten\u00e7\u00e3o de registos e respetivas atualiza\u00e7\u00f5es\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Como parte de seus procedimentos de monitoramento, a Empresa deve garantir que as informa\u00e7\u00f5es e a documenta\u00e7\u00e3o obtidas para a identidade e perfil econ\u00f4mico do cliente permane\u00e7am completamente atualizadas ao longo da rela\u00e7\u00e3o comercial. No entanto, \u00e9 da responsabilidade do cliente informar a Empresa sobre quaisquer altera\u00e7\u00f5es nas informa\u00e7\u00f5es fornecidas \u00e0 Empresa.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                A falha ou recusa do Cliente em apresentar informa\u00e7\u00f5es e\/ou documenta\u00e7\u00e3o atualizadas e\/ou v\u00e1lidas pode resultar na cessa\u00e7\u00e3o das rela\u00e7\u00f5es comerciais por parte da Companhia.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Todos os registos obtidos dos clientes s\u00e3o mantidos durante 5 anos a contar da data em que a rela\u00e7\u00e3o termina ou a partir da data da \u00faltima transa\u00e7\u00e3o\r\n            <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div><p>.<\/p>\r\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>PRINC\u00cdPIOS DE AML (ANTI-BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS) Os requisitos europeus e nacionais em mat\u00e9ria de ABC\/CFT aplicam-se a um vasto leque de empresas e entidades de v\u00e1rios setores, incluindo empresas de investimento como a JustMarkets. 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