{"id":7041,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/?page_id=7041"},"modified":"2025-07-18T11:48:33","modified_gmt":"2025-07-18T11:48:33","slug":"pl-aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/pl-aml-principles\/","title":{"rendered":"AML Principles (PL)"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        ZASADY AML (ZAPOBIEGANIE PRANIU PIENI\u0118DZY)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Europejskie i krajowe wymogi dotycz\u0105ce przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu maj\u0105 zastosowanie do wielu firm i podmiot\u00f3w z r\u00f3\u017cnych sektor\u00f3w, w tym firm inwestycyjnych, takich jak JustMarkets. Celem niniejszego dokumentu jest opisanie g\u0142\u00f3wnych zasad AML (przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy) i CFT (zwalczanie finansowania terroryzmu), kt\u00f3rych Sp\u00f3\u0142ka przestrzega zgodnie z istniej\u0105c\u0105 polityk\u0105 i procedurami AML.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">Polityka AML<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets sumiennie przestrzega zasad AML\/CFT, zapobiegaj\u0105c wszelkim dzia\u0142aniom maj\u0105cym na celu u\u0142atwienie legalizacji nielegalnie pozyskanych \u015brodk\u00f3w i wykorzystania us\u0142ug Sp\u00f3\u0142ki do innych nielegalnych dzia\u0142a\u0144. D\u0105\u017c\u0105c do osi\u0105gni\u0119cia tych cel\u00f3w, nasza firma wdro\u017cy\u0142a rygorystyczn\u0105 polityk\u0119 AML i procedury wykrywania, zapobiegania i niezw\u0142ocznego powiadamiania odpowiednich organ\u00f3w o wszelkich podejrzanych dzia\u0142aniach. Firma podlega rygorystycznym przepisom i nie mo\u017ce informowa\u0107 klient\u00f3w, je\u015bli organy \u015bcigania zosta\u0142y powiadomione o ich dzia\u0142alno\u015bci.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                W celu zwi\u0119kszenia poziomu ochrony przed praniem pieni\u0119dzy, JustMarkets w \u017cadnym wypadku nie przyjmuje ani nie wyp\u0142aca got\u00f3wki.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Zastrzegamy sobie prawo do zawieszenia ka\u017cdej operacji klienta, kt\u00f3ra zostanie uznana za podejrzan\u0105 ze wzgl\u0119du na jej nielegalno\u015b\u0107 lub powi\u0105zanie z praniem pieni\u0119dzy, zgodnie z ustaleniami naszego wyspecjalizowanego personelu. Nasze zaanga\u017cowanie w takie dzia\u0142ania podkre\u015bla nasz nieustanny wysi\u0142ek na rzecz utrzymania integralno\u015bci naszych us\u0142ug i ochrony przed nadu\u017cyciami finansowymi.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Procedury\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets weryfikuje autentyczno\u015b\u0107 os\u00f3b fizycznych i prawnych w celu zapewnienia zgodno\u015bci z obowi\u0105zuj\u0105cymi przepisami prawa i regulacjami ustanowionymi przez odpowiednie organy. Nasze przestrzeganie zasad AML obejmuje mi\u0119dzy innymi nast\u0119puj\u0105ce \u015brodki:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Identyfikacja klienta i zachowanie nale\u017cytej staranno\u015bci\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Monitorowanie dzia\u0142a\u0144 klient\u00f3w\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Prowadzenie dokumentacji i jej aktualizacje\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Identyfikacja klienta i zachowanie nale\u017cytej staranno\u015bci\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Zgodnie z naszym zaanga\u017cowaniem w przestrzeganie zasad AML, firma nie mo\u017ce prowadzi\u0107 anonimowych rachunk\u00f3w i musi przeprowadza\u0107 weryfikacj\u0119 to\u017csamo\u015bci swoich klient\u00f3w, w tym weryfikacj\u0119 beneficjenta rzeczywistego. W kontaktach z osobami fizycznymi lub prawnymi maj\u0105cymi siedzib\u0119 w krajach zidentyfikowanych jako kraje wysokiego ryzyka przest\u0119pczo\u015bci i korupcji lub w innych okoliczno\u015bciach dotycz\u0105cych klient\u00f3w wysokiego ryzyka, Sp\u00f3\u0142ka zastosuje wzmocnione \u015brodki nale\u017cytej staranno\u015bci, w tym mi\u0119dzy innymi nast\u0119puj\u0105ce:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Uzyskiwanie informacji o \u017ar\u00f3dle funduszy i\/lub maj\u0105tku\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Wymaga, aby pierwsza p\u0142atno\u015b\u0107 zosta\u0142a dokonana za po\u015brednictwem instytucji finansowej dzia\u0142aj\u0105cej w obszarze EOG\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    \u017b\u0105danie dokument\u00f3w po\u015bwiadczonych za zgodno\u015b\u0107 z orygina\u0142em\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Osoba fizyczna\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Podczas rejestracji ka\u017cdy Klient podaje dane osobowe oraz informacje potrzebne do skonstruowania profilu ekonomicznego. W celu weryfikacji to\u017csamo\u015bci Klient powinien dostarczy\u0107 ca\u0142ostronicowy kolorowy skan w wysokiej rozdzielczo\u015bci nast\u0119puj\u0105cych dokument\u00f3w:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    wydany przez pa\u0144stwo dokument to\u017csamo\u015bci zawieraj\u0105cy imi\u0119 i nazwisko, dat\u0119 urodzenia, zdj\u0119cie, dat\u0119 wa\u017cno\u015bci, podpis (paszport mi\u0119dzynarodowy, dow\u00f3d osobisty w UE)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    dokument potwierdzaj\u0105cy miejsce zamieszkania wystawiony w ci\u0105gu ostatnich 6 (sze\u015bciu) miesi\u0119cy potwierdzaj\u0105cy adres zamieszkania osoby wskazanej we wniosku (rachunek za media, wyci\u0105g bankowy).\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Obraz dokumentu musi by\u0107 zdj\u0119ciem lub zeskanowan\u0105 kopi\u0105 w wysokiej rozdzielczo\u015bci bez rozmy\u0107 \/ refleks\u00f3w \u015bwietlnych \/ cieni, bez znak\u00f3w wodnych lub modyfikacji i wszystkie informacje powinny by\u0107 wyra\u017anie czytelne.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Powy\u017csze s\u0105 og\u00f3lnymi wytycznymi i Firma mo\u017ce za\u017c\u0105da\u0107 dodatkowej dokumentacji lub informacji w p\u00f3\u017aniejszym terminie, w tym mi\u0119dzy innymi:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    w celu weryfikacji karty bankowej u\u017cytej do wp\u0142aty \u015brodk\u00f3w\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    poznania \u017ar\u00f3d\u0142a \u015brodk\u00f3w\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Osoba prawna\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    W celu identyfikacji i weryfikacji firma musi uzyska\u0107 co najmniej nast\u0119puj\u0105c\u0105 dokumentacj\u0119 i informacje:\r\n\r\n\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        \u015awiadectwo rejestracji\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        za\u015bwiadczenie potwierdzaj\u0105ce fakt istnienia sp\u00f3\u0142ki oraz jej prawid\u0142owe funkcjonowanie tzw. wydruk KRS lub za\u015bwiadczenie o prawie reprezentowania sp\u00f3\u0142ki (do 6 miesi\u0119cy)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Za\u015bwiadczenie o zarejestrowanej siedzibie\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Memorandum i statut sp\u00f3\u0142ki\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Dokument potwierdzaj\u0105cy upowa\u017cnionych przedstawicieli Sp\u00f3\u0142ki \u2013 Dyrektor\u00f3w i osoby upowa\u017cnione do prowadzenia okre\u015blonej dzia\u0142alno\u015bci biznesowej\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certyfikat Akcjonariusza\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Informacje o strukturze w\u0142a\u015bcicielskiej i beneficjentach rzeczywistych\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Numer podatnika NIP i kraj rezydencji podatkowej\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Opis dzia\u0142alno\u015bci (w tym data rozpocz\u0119cia dzia\u0142alno\u015bci, oferowane produkty lub us\u0142ugi, g\u0142\u00f3wne miejsce prowadzenia dzia\u0142alno\u015bci, liczba pracownik\u00f3w itp.)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Dane kontaktowe osoby prawnej i osoby upowa\u017cnionej do jej reprezentowania\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Sp\u00f3\u0142ka mo\u017ce za\u017c\u0105da\u0107 dalszych informacji i dokument\u00f3w wed\u0142ug w\u0142asnego uznania.\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Monitorowanie dzia\u0142a\u0144 klient\u00f3w\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Od firmy wymaga si\u0119 pe\u0142nego zrozumienia normalnej i uzasadnionej dzia\u0142alno\u015bci na rachunkach swoich klient\u00f3w oraz posiadania kontroli i \u015brodk\u00f3w s\u0142u\u017c\u0105cych do identyfikacji podejrzanych transakcji, kt\u00f3re wykraczaj\u0105 poza zwyk\u0142\u0105 dzia\u0142alno\u015b\u0107, s\u0105 z\u0142o\u017cone lub nietypowe lub pozbawione oczywistych cel\u00f3w i uzasadnie\u0144 ekonomicznych. Opr\u00f3cz zbierania informacji od naszych klient\u00f3w JustMarkets stale monitoruje dzia\u0142alno\u015b\u0107 ka\u017cdego klienta w celu wykrywania i ograniczania wszelkich potencjalnie podejrzanych transakcji oraz zapobiegania wykorzystywaniu us\u0142ug firmy do jakiejkolwiek nielegalnej dzia\u0142alno\u015bci, w tym handlu lub oszustw finansowych.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Ponadto JustMarkets zastrzega sobie prawo do za\u017c\u0105dania od klient\u00f3w dodatkowych informacji, je\u015bli pojawi\u0105 si\u0119 podejrzenia lub je\u015bli dochodzenie w sprawie ich dzia\u0142alno\u015bci wyka\u017ce jak\u0105kolwiek form\u0119 nielegalnego lub zabronionego post\u0119powania.\r\n                <\/p>\r\n                <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Wp\u0142ata i wyp\u0142ata\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Firma przestrzega nast\u0119puj\u0105cych zasad przy obs\u0142udze wp\u0142at i wyp\u0142at:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        We wszystkich przypadkach to\u017csamo\u015b\u0107 w\u0142a\u015bciciela rachunku p\u0142atniczego musi odpowiada\u0107 w\u0142a\u015bcicielowi rachunku handlowego, co oznacza, \u017ce:\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                        <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Nie przyjmujemy depozyt\u00f3w od os\u00f3b trzecich.\r\n                            <\/li>\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Wyp\u0142aty z rachunku handlowego Klienta s\u0105 dozwolone wy\u0142\u0105cznie w przypadku rachunk\u00f3w nale\u017c\u0105cych do tej samej osoby.\r\n                            <\/li>\r\n                        <\/ul>\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        W przypadku korzystania z elektronicznych system\u00f3w p\u0142atno\u015bci wyp\u0142aty \u015brodk\u00f3w z rachunku handlowego s\u0105 dopuszczalne wy\u0142\u0105cznie za po\u015brednictwem tego samego systemu i konta, kt\u00f3re zosta\u0142y pierwotnie u\u017cyte do wp\u0142aty.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Je\u015bli \u015brodki zosta\u0142y zaksi\u0119gowane na koncie handlowym za po\u015brednictwem wielu system\u00f3w p\u0142atno\u015bci, wyp\u0142aty b\u0119d\u0105 proporcjonalne do wielko\u015bci ka\u017cdego depozytu. Wszelkie wypracowane zyski mo\u017cna przela\u0107 na konto, z kt\u00f3rego pochodzi\u0142a odpowiednia wp\u0142ata, o ile taki przelew jest mo\u017cliwy.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Je\u017celi rachunek zosta\u0142 zasilony w spos\u00f3b uniemo\u017cliwiaj\u0105cy wyp\u0142at\u0119 \u015brodk\u00f3w, \u015brodki mog\u0105 zosta\u0107 wyp\u0142acone na rachunek bankowy klienta lub w inny spos\u00f3b uzgodniony z firm\u0105.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Je\u017celi rachunek p\u0142atniczy pierwotnie u\u017cyty do wp\u0142aty stanie si\u0119 niedost\u0119pny, Firma zastrzega sobie prawo do wyp\u0142aty \u015brodk\u00f3w na alternatywny rachunek wskazany przez Klienta, pod warunkiem weryfikacji w\u0142asno\u015bci konta. Je\u017celi konto jest niedost\u0119pne ze wzgl\u0119du na zamkni\u0119cie, konieczne jest pisemne potwierdzenie od instytucji odpowiedzialnej, podaj\u0105ce przyczyny zamkni\u0119cia rachunku.\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Dodatkowe wytyczne dotycz\u0105ce procedur wp\u0142at i wyp\u0142at mo\u017cna znale\u017a\u0107 w Umowie z Klientem (Warunki) oraz kolejna Polityka Wp\u0142at i Wyp\u0142at (Publiczna).\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Prowadzenie dokumentacji i jej aktualizacje\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    W ramach swoich procedur monitorowania firma powinna dba\u0107 o pe\u0142n\u0105 aktualizacj\u0119 informacji i dokument\u00f3w uzyskanych w zwi\u0105zku z weryfikacj\u0105 to\u017csamo\u015bci i profilem ekonomicznym klienta w ramach relacji biznesowej. Jednak\u017ce obowi\u0105zkiem klienta jest informowanie firmy o wszelkich zmianach w informacjach przekazanych firmie.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Niezastosowanie si\u0119 lub odmowa dostarczenia przez Klienta w wyznaczonym terminie zaktualizowanych i\/lub wa\u017cnych informacji i\/lub dokumentacji mo\u017ce skutkowa\u0107 rozwi\u0105zaniem stosunk\u00f3w biznesowych z klientem przez firm\u0119.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Ca\u0142o\u015b\u0107 dokumentacji uzyskanej od klient\u00f3w przechowywana jest przez okres 5 lat od dnia zako\u0144czenia wsp\u00f3\u0142pracy lub od dnia ostatniej transakcji.\r\n                <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>ZASADY AML (ZAPOBIEGANIE PRANIU PIENI\u0118DZY) Europejskie i krajowe wymogi dotycz\u0105ce przeciwdzia\u0142ania praniu pieni\u0119dzy i finansowaniu terroryzmu maj\u0105 zastosowanie do wielu firm i podmiot\u00f3w z r\u00f3\u017cnych sektor\u00f3w, w tym firm inwestycyjnych, takich jak JustMarkets. Celem niniejszego dokumentu jest opisanie g\u0142\u00f3wnych zasad AML (przeciwdzia\u0142anie praniu pieni\u0119dzy) i CFT (zwalczanie finansowania terroryzmu), kt\u00f3rych &#8230;<\/p>\n","protected":false},"author":9,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-7041","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"ams_acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7041","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/9"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7041"}],"version-history":[{"count":9,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7041\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":11203,"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/7041\/revisions\/11203"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/justmarkets.eu\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7041"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}