{"id":7037,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/?page_id=7037"},"modified":"2025-07-18T11:47:27","modified_gmt":"2025-07-18T11:47:27","slug":"it-aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/it\/it-aml-principles\/","title":{"rendered":"AML Principles (IT)"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        PRINCIPI AML (ANTIRICICLAGGIO)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Le prescrizioni normative europee e nazionali in materia di antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML\/CFT) sono applicabili a un&#8217;ampia gamma di aziende ed enti di svariati comparti, tra cui le societ\u00e0 di investimento come JustMarkets. La finalit\u00e0 del presente documento \u00e8 quella di illustrare i pi\u00f9 rilevanti principi AML (Antiriciclaggio) e CFT (Lotta al Finanziamento del Terrorismo) ai quali la Societ\u00e0 adempie, in ottemperanza alla politica e alle procedure AML vigenti.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">Politica AML<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets ottempera scrupolosamente ai principi AML\/CFT, contrastando tutte le attivit\u00e0 volte a favorire il riciclaggio di fondi acquisiti illegalmente e l&#8217;utilizzo dei servizi della Societ\u00e0 per altre operazioni illecite. Nel perseguire questi obiettivi, la nostra Societ\u00e0 ha implementato una rigorosa politica AML e procedure per l\u2019individuazione, la prevenzione e la notifica puntuale alle autorit\u00e0 preposte di qualsivoglia attivit\u00e0 sospetta. La Societ\u00e0 deve attenersi a normative rigorose e non pu\u00f2 informare i clienti nel caso in cui siano state allertate le forze dell&#8217;ordine per qualcosa concernente le loro attivit\u00e0.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Per rafforzare le misure di prevenzione del riciclaggio di denaro, JustMarkets non accetta mai n\u00e9 esborsa denaro contante.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                La Societ\u00e0 si riserva il diritto di sospendere le operazioni effettuate da un cliente che siano ritenute sospette, perch\u00e9 illecite o per la presenza di elementi configuranti il reato di riciclaggio di denaro, secondo quanto rilevato dal nostro personale dedicato. Il nostro impegno nell\u2019implementare tali misure attesta la nostra incrollabile dedizione alla salvaguardia dell&#8217;integrit\u00e0 dei nostri servizi e alla prevenzione di comportamenti finanziari illeciti.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Procedure\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets verifica l&#8217;autenticit\u00e0 delle persone fisiche e di quelle giuridiche con un impegno costante all\u2019osservanza delle leggi e dei regolamenti vigenti emanati dalle autorit\u00e0 preposte. La nostra ottemperanza ai principi AML annovera, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti misure:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Identificazione dei clienti e due diligence\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Monitoraggio delle attivit\u00e0 dei clienti\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Archiviazione e aggiornamento dei dati\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Identificazione dei clienti e due diligence\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                In conformit\u00e0 con il nostro impegno alle politiche AML, alla Societ\u00e0 \u00e8 fatto divieto di consentire la detenzione di account anonimi e obbligo di condurre una due diligence e una verifica dell&#8217;identit\u00e0 dei propri clienti, ivi inclusa la verifica della titolarit\u00e0 effettiva. Nel caso di persone fisiche o giuridiche residenti in Paesi identificati come ad alto rischio per criminalit\u00e0 e corruzione, o in altre situazioni di clienti ritenuti ad alto rischio, la Societ\u00e0 applica ulteriori misure di due diligence, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Acquisizione di informazioni circa la provenienza dei fondi e\/o del patrimonio\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Richiesta che il primo pagamento venga effettuato tramite un istituto di credito o finanziario operante nell&#8217;Area SEE.\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Richiesta di documenti certificati come copie autentiche\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Persone fisiche\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                In fase di registrazione, ogni Cliente fornisce informazioni personali e dati per l\u2019elaborazione del profilo economico. Ai fini della verifica dell&#8217;identit\u00e0, al Cliente \u00e8 fatto obbligo di far pervenire una copia scansionata, a colori e ad alta risoluzione dei seguenti documenti:\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento di riconoscimento rilasciato da una pubblica amministrazione che rechi nome e cognome, data di nascita, foto, data di scadenza, firma (passaporto internazionale, carta di identit\u00e0 nazionale della UE)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento attestante la residenza, datato non oltre i 6 (sei) mesi precedenti, comprovante l&#8217;indirizzo di residenza della persona indicata nella richiesta (fatture di utenze domestiche, estratti conto).\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                L&#8217;immagine del documento deve essere una foto o una copia scansionata, ad alta risoluzione e senza sfocature\/riflessi\/ombre, priva di watermark o modifiche, e con tutti i dati chiaramente leggibili.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Le indicazioni soprariportate sono di carattere generale e la Societ\u00e0 ha facolt\u00e0 di richiedere documentazione, dati o prove aggiuntive o integrative, tra cui, a titolo esemplificativo e non esaustivo:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    verifica della carta di credito utilizzata per il deposito di fondi\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    attestazione della provenienza dei fondi\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Persone giuridiche\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Ai fini dell&#8217;identificazione e della verifica, alla Societ\u00e0 \u00e8 fatto obbligo di acquisire quantomeno i seguenti documenti e dati:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Atto costitutivo\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificato di buona reputazione o attestazione di titolarit\u00e0 (fino a 6 mesi)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificato della sede legale o attestazione di titolarit\u00e0\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Atto costitutivo e statuto della societ\u00e0 o attestazione di titolarit\u00e0\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Documentazione attestante i rappresentanti autorizzati della Societ\u00e0, gli amministratori e i soggetti preposti alla gestione dello specifico rapporto commerciale\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificato degli azionisti\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Informazioni sull&#8217;assetto societario e sulla titolarit\u00e0 effettiva\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Partita IVA e Paese di residenza fiscale\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Descrizione dell&#8217;attivit\u00e0 (ivi inclusa la data di inizio della stessa, i prodotti o i servizi offerti, la sede centrale, il numero di dipendenti, ecc.)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Recapiti dell\u2019entit\u00e0 giuridica e del suo soggetto autorizzato\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La Societ\u00e0 ha facolt\u00e0 di richiedere ulteriori informazioni e documentazione a sua assoluta discrezione.\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Monitoraggio delle attivit\u00e0 dei clienti\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La Societ\u00e0 \u00e8 tenuta ad avere un quadro completo delle ordinarie e legittime attivit\u00e0 dei suoi clienti e a disporre di controlli e sistemi per individuare le transazioni sospette che esulano dalle normali attivit\u00e0, che sono complesse o insolite, o prive di evidenti finalit\u00e0 e motivazioni economiche. Oltre a raccogliere informazioni dai clienti, JustMarkets effettua un monitoraggio costante dell&#8217;attivit\u00e0 di ciascun cliente al fine di individuare e contrastare transazioni potenzialmente sospette e per impedire che i suoi servizi vengano utilizzati per attivit\u00e0 illecite, ivi incluse le frodi di trading o finanziarie.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Inoltre, JustMarkets si riserva il diritto di richiedere ulteriori informazioni ai clienti nel caso in cui emergano sospetti o quando un&#8217;indagine sulle loro attivit\u00e0 riveli forme di condotta illecita o vietata.\r\n                <\/p>\r\n                <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Depositi e Prelievi\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La Societ\u00e0 ottempera ai seguenti principi nella gestione dei depositi e dei prelievi:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        L&#8217;identit\u00e0 del titolare dell\u2019account da cui si effettua il pagamento deve corrispondere a quella del titolare dell\u2019account di trading:\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                        <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Non si accettano depositi da parte di terzi.\r\n                            <\/li>\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                I prelievi dall&#8217;account di trading di un Cliente sono consentiti solo verso conti dei quali il medesimo soggetto ha la titolarit\u00e0.\r\n                            <\/li>\r\n                        <\/ul>\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Quando si utilizzano sistemi di pagamento elettronici, i prelievi di fondi dall\u2019account di trading sono consentiti solo attraverso lo stesso sistema e il medesimo conto utilizzato originariamente per depositare.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Qualora i fondi siano stati accreditati su un account di trading mediante pi\u00f9 sistemi di pagamento, i prelievi devono essere commisurati all&#8217;entit\u00e0 di ciascun deposito. I profitti realizzati possono essere trasferiti sul conto dal quale \u00e8 stato effettuato il deposito corrispondente, posto che tale trasferimento sia consentito.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Qualora siano state accreditate somme sull\u2019account in modalit\u00e0 non compatibili con il prelievo di fondi, questi possono essere trasferiti al conto corrente del cliente o attraverso un metodo alternativo concordato con la Societ\u00e0.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Qualora il conto di pagamento utilizzato originariamente per depositare diventi inaccessibile, la Societ\u00e0 si riserva il diritto di trasferire i fondi su un conto alternativo indicato dal Cliente, previa verifica della titolarit\u00e0 dello stesso. Se un conto \u00e8 inaccessibile perch\u00e9 \u00e8 stato chiuso, verr\u00e0 richiesta conferma scritta da parte dell&#8217;istituto responsabile che indichi i motivi della chiusura del conto.\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Ulteriori linee guida per le procedure di deposito e prelievo sono riportate nel Contratto Cliente (Termini e Condizioni), e la successiva Politica di Deposito e Prelievo (Pubblica).\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Archiviazione e aggiornamento dei dati\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Nell&#8217;ambito delle procedure di monitoraggio, la Societ\u00e0 \u00e8 tenuta a far s\u00ec che le informazioni e la documentazione acquisite per la verifica dell&#8217;identit\u00e0 e del profilo economico del cliente restino sempre aggiornate nel corso del rapporto commerciale. Tuttavia, \u00e8 responsabilit\u00e0 del cliente dare comunicazione alla Societ\u00e0 di eventuali variazioni dei dati ad essa forniti.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    L\u2019incapacit\u00e0 o il rifiuto da parte del Cliente di far pervenire tempestivamente informazioni e\/o documentazione aggiornata e\/o valida pu\u00f2 comportare l&#8217;interruzione del rapporto commerciale da parte della Societ\u00e0.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Tutti i documenti fatti pervenire dai clienti vengono conservati per 5 anni dalla data di cessazione del rapporto o da quella dell&#8217;ultima transazione.\r\n                <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>PRINCIPI AML (ANTIRICICLAGGIO) Le prescrizioni normative europee e nazionali in materia di antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo (AML\/CFT) sono applicabili a un&#8217;ampia gamma di aziende ed enti di svariati comparti, tra cui le societ\u00e0 di investimento come JustMarkets. 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