{"id":7043,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/?page_id=7043"},"modified":"2025-07-18T11:50:23","modified_gmt":"2025-07-18T11:50:23","slug":"es-aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/es\/es-aml-principles\/","title":{"rendered":"AML Principles (ES)"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        PRINCIPIOS ALD (CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Las normas ALD\/CFT se aplican a una amplia variedad de compa\u00f1\u00edas y entidades que pertenecen a diferentes sectores, incluidas las empresas de servicios de inversi\u00f3n como JustMarkets. El prop\u00f3sito del presente documento es describir los principios ALD (antilavado de dinero) y CFT (contra la financiaci\u00f3n del terrorismo) a los que se adhiere la Compa\u00f1\u00eda de conformidad con la pol\u00edtica y los procedimientos ALD existentes.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">Pol\u00edtica ALD<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets obedece con diligencia los principios ALD\/CFT y, por lo tanto, impide cualquier acci\u00f3n destinada a facilitar la legalizaci\u00f3n de fondos adquiridos ilegalmente y la utilizaci\u00f3n de los servicios de la Compa\u00f1\u00eda para otras actividades il\u00edcitas. Para la consecuci\u00f3n de estos objetivos, nuestra Compa\u00f1\u00eda ha implementado una pol\u00edtica y procedimientos ALD rigurosos para detectar, evitar y notificar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes. La Compa\u00f1\u00eda se rige por regulaciones estrictas y tiene prohibido comunicar a los clientes si las fuerzas y cuerpos de seguridad han sido alertadas de sus actividades.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Para consolidar nuestros principios contra el blanqueo de capitales, JustMarkets no acepta ni realiza pagos en efectivo bajo ninguna circunstancia.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Nos reservamos el derecho de cancelar cualquier operaci\u00f3n de clientes que se considere sospechosa, ya sea por su ilegalidad o asociaci\u00f3n con el lavado de dinero, seg\u00fan lo determine nuestro personal especializado. Nuestro compromiso con estas medidas enfatiza nuestra firme dedicaci\u00f3n por mantener la integridad de nuestros servicios y garantizar la protecci\u00f3n contra malas conductas financieras.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Procedimientos\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets verifica la autenticidad de las personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas con un compromiso exhaustivo para cumplir las leyes y normativas aplicables establecidas por las autoridades pertinentes. Nuestro cumplimiento de los principios ALD incluye, entre otras, las siguientes medidas:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Identificaci\u00f3n e indagaci\u00f3n previa de clientes\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Seguimiento de las actividades de los clientes\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Conservaci\u00f3n de registros y sus actualizaciones\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Identificaci\u00f3n e indagaci\u00f3n previa de clientes\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                En l\u00ednea con nuestro compromiso con las pol\u00edticas ALD, la compa\u00f1\u00eda no permite mantener cuentas an\u00f3nimas y debe realizar la indagaci\u00f3n y verificaci\u00f3n previa de la identidad de sus clientes, incluida la verificaci\u00f3n del beneficiario efectivo. Cuando se trate de personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas establecidas en pa\u00edses identificados como de alto riesgo de delincuencia y corrupci\u00f3n, o clientes de alto riesgo en otras circunstancias, la Compa\u00f1\u00eda aplicar\u00e1 medidas intensificadas de debida diligencia que incluyan, entre otras, las siguientes:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Obtener informaci\u00f3n sobre el origen de los fondos o del patrimonio\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Obligar a que el primer pago se realice a trav\u00e9s de una instituci\u00f3n financiera o de cr\u00e9dito que opere dentro dl \u00e1rea del EEE\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Solicitar documentos certificados como copias aut\u00e9nticas\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Persona f\u00edsica\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Durante el registro, cada Cliente proporciona datos personales e informaci\u00f3n para la creaci\u00f3n del perfil econ\u00f3mico. A los efectos de la verificaci\u00f3n de identidad, el Cliente debe facilitar una copia escaneada en color de la p\u00e1gina completa en alta resoluci\u00f3n de los siguientes documentos:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento de identidad expedido por el gobierno que contenga el nombre, la fecha de nacimiento, fotograf\u00eda, fecha de caducidad y firma (pasaporte internacional, documento nacional de identidad de la UE);\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    documento de prueba de residencia emitido en los \u00faltimos 6 (seis) meses que confirme la direcci\u00f3n de residencia de la persona indicada en la solicitud (factura de servicios p\u00fablicos, extracto bancario).\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                La imagen del documento debe ser una imagen fotogr\u00e1fica o copia escaneada en alta resoluci\u00f3n sin desenfoques\/reflejos de luz\/sombras, sin marcas de agua o cambios y con toda la informaci\u00f3n claramente legible.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Los anterior constituye directrices generales y la Compa\u00f1\u00eda podr\u00e1 solicitar documentaci\u00f3n, informaci\u00f3n o medidas adicionales o posteriores, entre las que se incluyen:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    verificar la tarjeta bancaria utilizada para depositar fondos\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    proporcionar una fuente de fondos\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Persona jur\u00eddica\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Para fines de identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n, la Compa\u00f1\u00eda debe obtener como m\u00ednimo la siguiente documentaci\u00f3n e informaci\u00f3n:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Acta de constituci\u00f3n\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificado de vigencia o certificado de titularidad (hasta 6 meses)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificado de domicilio social o certificado de titularidad\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Memorando y estatutos o certificado de titularidad\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Documento que acredite los representantes autorizados de la Compa\u00f1\u00eda (Consejeros y personas autorizadas para gestionar la relaci\u00f3n comercial espec\u00edfica)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Certificado de accionistas\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Informaci\u00f3n sobre la estructura de propiedad y la propiedad efectiva\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        N\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal y pa\u00eds de residencia fiscal\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Descripci\u00f3n del negocio (incluida la fecha de inicio de la empresa, los productos o servicios ofrecidos, el domicilio social principal, la cantidad de empleados, etc.)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Datos de contacto de la persona jur\u00eddica y su persona autorizada\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La Compa\u00f1\u00eda podr\u00e1 solicitar m\u00e1s informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n a su discreci\u00f3n.\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Seguimiento de las actividades de los clientes\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La Compa\u00f1\u00eda debe tener un conocimiento completo de la actividad normal y razonable de las cuentas de sus clientes, as\u00ed como controles y medios para identificar transacciones sospechosas que queden fuera de la actividad regular, que sean complejas o inusuales, o que carezcan de prop\u00f3sitos y fundamentos econ\u00f3micos obvios. Adem\u00e1s de recopilar informaci\u00f3n de nuestros clientes, JustMarkets mantiene un seguimiento continuo de la actividad de cada cliente para detectar y reducir cualquier transacci\u00f3n potencialmente sospechosa y evitar el uso de sus servicios para cualquier actividad il\u00edcita, incluido el fraude comercial o financiero.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Asimismo, JustMarkets se reserva el derecho de solicitar informaci\u00f3n adicional a los clientes en caso de sospecha o descubrimiento de cualquier forma de conducta il\u00edcita o prohibida a trav\u00e9s de una investigaci\u00f3n.\r\n                <\/p>\r\n                <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Dep\u00f3sito y retiro\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La compa\u00f1\u00eda se adhiere a los siguientes principios a la hora de gestionar los dep\u00f3sitos y retiros:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        En todos los casos, la identidad del propietario de la cuenta de pago debe corresponderse con el propietario de la cuenta de trading, lo que significa que:\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                        <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                No aceptamos dep\u00f3sitos de terceros.\r\n                            <\/li>\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Los retiros de la cuenta de trading de un Cliente solo se permiten en cuentas que sean titularidad de la misma persona.\r\n                            <\/li>\r\n                        <\/ul>\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Cuando se utilizan sistemas de pago electr\u00f3nico, los retiros de fondos de la cuenta de trading solo se permiten a trav\u00e9s del mismo sistema y de la misma cuenta que se utilizara inicialmente para el dep\u00f3sito.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Si los fondos se han abonado en una cuenta de trading a trav\u00e9s de m\u00faltiples sistemas de pago, los retiros ser\u00e1n proporcionales al tama\u00f1o de cada dep\u00f3sito.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Cualquier ganancia obtenida podr\u00e1 transferirse a la cuenta desde la cual se origin\u00f3 el dep\u00f3sito correspondiente, siempre que dicha transferencia sea viable.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Si la cuenta se abon\u00f3 de una manera incompatible con el retiro de fondos, estos podr\u00e1n retirarse de la cuenta bancaria del cliente o mediante un m\u00e9todo alternativo seg\u00fan lo acordado con la Compa\u00f1\u00eda.\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Si la cuenta de pago utilizada inicialmente para el dep\u00f3sito se vuelve inaccesible, la Compa\u00f1\u00eda se reserva el derecho de retirar fondos de una cuenta alternativa especificada por el Cliente sujeta a la verificaci\u00f3n de la titularidad. Si una cuenta es inaccesible debido al cierre, es necesaria una confirmaci\u00f3n por escrito de la instituci\u00f3n responsable indicando los motivos del cierre de la cuenta. Se pueden consultar otras directrices adicionales con respecto a los procedimientos de dep\u00f3sito y retiro en el Contrato de Cliente (T\u00e9rminos y condiciones) y la posterior Pol\u00edtica de Dep\u00f3sitos y Retiros (P\u00fablica).\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Conservaci\u00f3n de registros y sus actualizaciones\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Como parte de sus procedimientos de seguimiento, la Compa\u00f1\u00eda deber\u00e1 asegurarse de que la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n obtenidas sobre la identidad y el perfil econ\u00f3mico de los clientes se mantengan completamente actualizadas a lo largo de la relaci\u00f3n comercial. En cualquier caso, es responsabilidad del cliente informar a la Compa\u00f1\u00eda de cualquier cambio en la informaci\u00f3n facilitada.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    La falta o negativa del Cliente de presentar oportunamente la informaci\u00f3n o documentaci\u00f3n actualizada o v\u00e1lida puede resultar en la terminaci\u00f3n de las relaciones comerciales por parte de la Compa\u00f1\u00eda.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Todos los registros obtenidos de los clientes se conservan durante 5 a\u00f1os a partir de la fecha en que finalice la relaci\u00f3n o se realice la \u00faltima operaci\u00f3n.\r\n                <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>PRINCIPIOS ALD (CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES) Las normas ALD\/CFT se aplican a una amplia variedad de compa\u00f1\u00edas y entidades que pertenecen a diferentes sectores, incluidas las empresas de servicios de inversi\u00f3n como JustMarkets. 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