{"id":7039,"date":"2022-04-14T10:36:47","date_gmt":"2022-04-14T10:36:47","guid":{"rendered":"https:\/\/justmarkets.eu\/?page_id=7039"},"modified":"2025-07-18T11:47:05","modified_gmt":"2025-07-18T11:47:05","slug":"de-aml-principles","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/justmarkets.eu\/de\/de-aml-principles\/","title":{"rendered":"AML Principles (DE)"},"content":{"rendered":"\r\n<p>\r\n    <style type=\"text\/css\">\r\n        .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.45;\r\n            padding: 0 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_text {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-box {\r\n            padding: 15px 0;\r\n            font-weight: normal;\r\n            font-size: 21px;\r\n            color: #525c69;\r\n        }\r\n        .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.45;\r\n        }\r\n        .ag-locale-site__HIGH .ag-aml-policy_title-list {\r\n            line-height: 1.8;\r\n        }\r\n        .ag-marker_list {\r\n            padding: 5px 0 15px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item {\r\n            padding-bottom: 5px;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item:last-child {\r\n            padding-bottom: 0;\r\n        }\r\n        .ag-marker_item--not-dott:before {\r\n            content: none !important;\r\n        }\r\n        .ag-base_title-page {\r\n            text-align: center\r\n        }\r\n        h3.ag-aml-policy_title-box {\r\n            font-size:17px;\r\n        }\r\n        .base_title-page--md {\r\n            font-size: 21px;\r\n            text-align: left;\r\n            text-transform: none;\r\n\r\n        }\r\n    <\/style>\r\n<\/p>\r\n<div class=\"ag-base_page ag-m-format-container\">\r\n    <h1 class=\"ag-base_title-page\">\r\n        MA\u1e9eNAHMEN ZUR BEK\u00c4MPFUNG DER GELDW\u00c4SCHE (AML)\r\n    <\/h1>\r\n    <div id=\"page\" class=\"hfeed site grid-container container grid-parent\">\r\n        <div class=\"ag-aml-policy-page\">\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Deutsche AML\/CFT-Anforderungen sowie die der EU gelten f\u00fcr eine Vielzahl von Unternehmen und Einrichtungen in verschiedenen Sektoren. Sie gelten auch f\u00fcr Investmentfirmen wie JustMarkets. In diesem Dokument beschreiben wir die wichtigsten Ma\u00dfnahmen in Sachen AML (Anti-Geldw\u00e4sche) und CFT (Bek\u00e4mpfung der Finanzierung des Terrorismus), an die wir uns gem\u00e4\u00df den bestehenden Richtlinien und Verfahren halten.\r\n            <\/p>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">AML-Richtlinien<\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets h\u00e4lt sich gewissenhaft an die AML\/CFT-Grunds\u00e4tze und unterbindet alle Aktivit\u00e4ten, die darauf abzielen, die Legalisierung unrechtm\u00e4\u00dfig erworbener Gelder und die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens f\u00fcr andere illegale Aktivit\u00e4ten zu erleichtern. Wir haben in diesem Sinne als Unternehmen strenge AML-Richtlinien und Verfahren zur Erkennung, Verhinderung und unverz\u00fcglichen Benachrichtigung der zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden \u00fcber verd\u00e4chtige Aktivit\u00e4ten implementiert. Das Unternehmen ist an strenge Vorschriften gebunden und darf Kunden nicht informieren, wenn Strafverfolgungsbeh\u00f6rden auf ihre Aktivit\u00e4ten aufmerksam gemacht wurden.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets akzeptiert oder zahlt unter keinen Umst\u00e4nden Bargeld aus. So m\u00f6chten wir unsere Abwehrma\u00dfnahmen gegen Geldw\u00e4sche st\u00e4rken.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Wir behalten uns das Recht vor, jeden Kundenvorgang auszusetzen, der von unseren engagierten Mitarbeitern als verd\u00e4chtig gilt, sei es aufgrund seiner Rechtswidrigkeit oder seines Zusammenhangs mit Geldw\u00e4sche. Unser Engagement f\u00fcr diese Ma\u00dfnahmen unterstreicht unser unersch\u00fctterliches Engagement f\u00fcr die Wahrung der Integrit\u00e4t unserer Dienstleistungen und den Schutz vor finanziellem Fehlverhalten.\r\n            <\/p>\r\n            <h1 class=\"ag-base_title-page base_title-page--md\">\r\n                Verfahren\r\n            <\/h1>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                JustMarkets \u00fcberpr\u00fcft die Authentizit\u00e4t von Einzelpersonen und juristischen Personen mit einer umfassenden Verpflichtung zur Einhaltung der geltenden Gesetze und Vorschriften der zust\u00e4ndigen Beh\u00f6rden. Unsere Einhaltung der AML-Grunds\u00e4tze umfasst unter anderem die folgenden Ma\u00dfnahmen:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Kundenidentifizierung und Due Diligence\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    \u00dcberwachung der Aktivit\u00e4ten der Kunden\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Aufzeichnungen und ihre Aktualisierungen\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Kundenidentifizierung und Due Diligence\r\n            <\/h2>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Im Einklang mit unserem Engagement f\u00fcr AML-Richtlinien ist es uns nicht gestattet, anonyme Konten zu f\u00fchren. Wir m\u00fcssen eine Due-Diligence-Pr\u00fcfung und \u00dcberpr\u00fcfung der Identit\u00e4t unserer Kunden durchf\u00fchren, einschlie\u00dflich der \u00dcberpr\u00fcfung des wirtschaftlichen Eigent\u00fcmers. Beim Umgang mit nat\u00fcrlichen oder juristischen Personen, die in L\u00e4ndern ans\u00e4ssig sind, in denen ein hohes Risiko f\u00fcr Kriminalit\u00e4t und Korruption besteht, oder bei anderen Umst\u00e4nden von Kunden mit hohem Risiko m\u00fcssen wir verst\u00e4rkte Sorgfaltsma\u00dfnahmen anwenden, einschlie\u00dflich, aber nicht beschr\u00e4nkt auf Folgendes:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Einholen von Informationen \u00fcber die Herkunft der Gelder und\/oder des Verm\u00f6gens\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Forderung, dass die erste Zahlung \u00fcber ein Kredit- oder Finanzinstitut erfolgt, das im EWR-Raum t\u00e4tig ist\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Anforderung von Dokumenten, die als echte Kopien beglaubigt sind\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Nat\u00fcrliche Person\r\n            <\/h3>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Bei der Registrierung stellt jeder Kunde pers\u00f6nliche Informationen und Informationen zur Erstellung des Wirtschaftsprofils zur Verf\u00fcgung. Zum Zweck der Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung sollte der Kunde eine ganzseitige, in Farbe gescannte Kopie in hoher Aufl\u00f6sung der folgenden Dokumente vorlegen:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Von der Regierung ausgestelltes Ausweisdokument, das Name, Geburtsdatum, Foto, Ablaufdatum und Unterschrift enth\u00e4lt ( Reisepass, EU-Personalausweis)\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Wohnsitznachweis, der innerhalb der letzten 6 (sechs) Monate ausgestellt wurde und die Wohnadresse der im Antrag angegebenen Person best\u00e4tigt (Stromrechnung, Kontoauszug)\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Bei dem Dokument muss es sich um ein Foto oder eine gescannte Kopie in hoher Aufl\u00f6sung ohne Unsch\u00e4rfen \/ Lichtreflexionen \/ Schatten \/ Wasserzeichen oder Modifikationen und mit klar lesbaren Informationen handeln.\r\n            <\/p>\r\n            <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                Bei den oben genannten Richtlinien handelt es sich um allgemeine Richtlinien. Wir k\u00f6nnen unter anderem folgende zus\u00e4tzlichen oder nachfolgenden Unterlagen, Informationen oder Ma\u00dfnahmen anfordern:\r\n            <\/p>\r\n            <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Unterlagen zur \u00dcberpr\u00fcfung der zur Einzahlung von Geldern verwendete Bankkarte\r\n                <\/li>\r\n                <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                    Offenlegung der Geldquelle\r\n                <\/li>\r\n            <\/ul>\r\n            <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                Juristische Person\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Zu Identifikations- und Verifizierungszwecken m\u00fcssen wir mindestens die folgenden Unterlagen und Informationen einholen:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Gr\u00fcndungsurkunde\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Unbedenklichkeitsbescheinigung (bis zu 6 Monate)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Bescheinigung \u00fcber den eingetragenen Firmensitz oder Bescheinigung \u00fcber die Amtsinhaberschaft\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Satzung\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Dokument zur Best\u00e4tigung der bevollm\u00e4chtigten Vertreter des Unternehmens \u2013 Direktoren und Personen, die zur F\u00fchrung der spezifischen Gesch\u00e4ftsbeziehung befugt sind\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Aktion\u00e4rszertifikat\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Informationen zur Eigentumsstruktur und zum wirtschaftlichen Eigentum\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Steuernummer und Steuerwohnsitz\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Beschreibung des Unternehmens (einschlie\u00dflich Gesch\u00e4ftsbeginn, angebotene Produkte oder Dienstleistungen, Hauptgesch\u00e4ftssitz, Anzahl der Mitarbeiter usw.)\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Kontaktdaten der juristischen Person und ihrer bevollm\u00e4chtigten Person\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Wir k\u00f6nnen nach eigenem Ermessen weitere Informationen und Unterlagen anfordern.\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    \u00dcberwachung der Aktivit\u00e4ten der Kunden\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Wir sind verpflichtet, die normale und angemessene Kontoaktivit\u00e4t unserer Kunden vollst\u00e4ndig zu verstehen und \u00fcber Kontrollen und Mittel zur Identifizierung verd\u00e4chtiger Transaktionen zu verf\u00fcgen, die au\u00dferhalb der regul\u00e4ren Aktivit\u00e4t liegen, komplex oder ungew\u00f6hnlich sind oder keinen offensichtlichen wirtschaftlichen Zweck und Grund haben. JustMarkets sammelt nicht nur Informationen von unseren Kunden, sondern \u00fcberwacht auch kontinuierlich die Aktivit\u00e4ten jedes Kunden, um potenziell verd\u00e4chtige Transaktionen zu erkennen und zu entsch\u00e4rfen und die Nutzung seiner Dienste f\u00fcr illegale Aktivit\u00e4ten, einschlie\u00dflich Handels- oder Finanzbetrug, zu verhindern.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Dar\u00fcber hinaus beh\u00e4lt sich JustMarkets das Recht vor, zus\u00e4tzliche Informationen von Kunden anzufordern, wenn ein Verdacht besteht oder eine Untersuchung ihrer Aktivit\u00e4ten irgendeine Form von rechtswidrigem oder verbotenem Verhalten aufdeckt.\r\n                <\/p>\r\n                <h3 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Einzahlung und Auszahlung\r\n                <\/h3>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Bei der Abwicklung von Ein- und Auszahlungen halten wir uns an folgende Grunds\u00e4tze:\r\n                <\/p>\r\n                <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        In jedem Fall muss die Identit\u00e4t des Bankkontoinhabers mit der des Trading-Kontoinhabers \u00fcbereinstimmen. Das bedeutet Folgendes:\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item ag-marker_item--not-dott\">\r\n                        <ul class=\"ag-marker_list\">\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Wir akzeptieren keine Einzahlungen von Dritten.\r\n                            <\/li>\r\n                            <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                                Abhebungen vom Trading-Konto eines Kunden sind nur auf Konten gestattet, die derselben Person geh\u00f6ren.\r\n                            <\/li>\r\n                        <\/ul>\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Bei Verwendung elektronischer Zahlungssysteme sind Geldabhebungen vom Trading-Konto nur \u00fcber dasselbe System und Konto zul\u00e4ssig, das urspr\u00fcnglich f\u00fcr die Einzahlung verwendet wurde.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Wenn ein Trading-Konto \u00fcber mehrere Zahlungssysteme Gelder \u00fcberwiesen hat, erfolgt die Auszahlung proportional zur H\u00f6he der einzelnen Einzahlungen. Erwirtschaftete Gewinne k\u00f6nnen auf das Konto \u00fcberwiesen werden, von dem die entsprechende Einzahlung stammt, sofern eine solche \u00dcberweisung m\u00f6glich ist.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Wenn die Gutschrift auf dem Konto auf eine Art und Weise erfolgt ist, die mit einer Geldabhebung nicht vereinbar ist, kann die Geldabhebung auf das Bankkonto des Kunden oder \u00fcber eine alternative, mit dem Unternehmen vereinbarte Methode erfolgen.\r\n                    <\/li>\r\n                    <li class=\"ag-marker_item\">\r\n                        Wenn das urspr\u00fcnglich f\u00fcr die Einzahlung verwendete Zahlungskonto nicht mehr zug\u00e4nglich ist, beh\u00e4lt sich das Unternehmen das Recht vor, vorbehaltlich der \u00dcberpr\u00fcfung der Kontoinhaberschaft Gelder auf ein vom Kunden angegebenes alternatives Konto abzuheben. Sollte ein Konto aufgrund einer Schlie\u00dfung nicht mehr zug\u00e4nglich sein, ist eine schriftliche Best\u00e4tigung der zust\u00e4ndigen Institution unter Angabe der Gr\u00fcnde f\u00fcr die Kontoschlie\u00dfung erforderlich.\r\n                    <\/li>\r\n                <\/ul>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Weitere Richtlinien f\u00fcr Ein- und Auszahlungsverfahren finden Sie in der Kundenvereinbarung (Allgemeine Gesch\u00e4ftsbedingungen) und nachfolgende Einzahlungs- und Auszahlungsrichtlinie (\u00d6ffentlich).\r\n                <\/p>\r\n                <h2 class=\"ag-aml-policy_title-box\">\r\n                    Aufzeichnungen und Aktualisierungen\r\n                <\/h2>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Im Rahmen unserer \u00dcberwachungsverfahren sollten wir sicherstellen, dass die f\u00fcr die Identit\u00e4t und das wirtschaftliche Profil des Kunden erhaltenen Informationen und Unterlagen w\u00e4hrend der gesamten Gesch\u00e4ftsbeziehung vollst\u00e4ndig aktualisiert bleiben. Es liegt jedoch in der Verantwortung des Kunden, uns \u00fcber alle \u00c4nderungen der uns bereitgestellten Informationen zu informieren.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Das Vers\u00e4umnis oder die Weigerung des Kunden, rechtzeitig aktualisierte und\/oder g\u00fcltige Informationen und\/oder Unterlagen vorzulegen, kann zur Beendigung der Gesch\u00e4ftsbeziehungen durch uns f\u00fchren.\r\n                <\/p>\r\n                <p class=\"ag-aml-policy_text\">\r\n                    Alle von Kunden erhaltenen Aufzeichnungen werden ab dem Datum der Beendigung der Gesch\u00e4ftsbeziehung oder ab dem Datum der letzten Transaktion f\u00fcnf Jahre lang aufbewahrt.\r\n                <\/p>\r\n        <\/div>\r\n    <\/div>\r\n    \r\n<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>MA\u1e9eNAHMEN ZUR BEK\u00c4MPFUNG DER GELDW\u00c4SCHE (AML) Deutsche AML\/CFT-Anforderungen sowie die der EU gelten f\u00fcr eine Vielzahl von Unternehmen und Einrichtungen in verschiedenen Sektoren. 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